Spisu treści:
Internal Revenue Service (IRS) nie zezwala na pożyczanie pieniędzy z Indywidualnego Konta Emerytalnego Emerytalnego Pracownika (SEP IRA) ani korzystanie z niego jako zabezpieczenia kredytu. Jednakże IRS zezwala na przelanie pieniędzy z SEP IRA na inny kwalifikowany plan emerytalny. Masz 60 dni na zakończenie przelewu. To, co robisz z pieniędzmi w tym czasie, zależy od ciebie. Należy jednak prawidłowo zakończyć rollover, w przeciwnym razie ograniczysz swoje konto emerytalne i potencjalnie zawdzięczasz znaczące kary.
Krok
Wypłać pieniądze ze swojego SEP IRA, wypełniając odpowiednie formularze z instytucji finansowej, która sprawuje opiekę nad Twoim kontem. Podaj swój numer konta, imię i nazwisko, adres, numer ubezpieczenia społecznego i sposób, w jaki chcesz wypłacić pieniądze. Większość instytucji finansowych może bezpośrednio zdeponować je na koncie bankowym lub wystawić czek.
Krok
Umieść otrzymane pieniądze w dowolnym celu, jakiego potrzebujesz. IRS nie wymaga dokumentowania, w jaki sposób pieniądze zostały wykorzystane pomiędzy momentem ich otrzymania a momentem ich ponownego przekazania.
Krok
Wpłać pieniądze na odroczone konto podatkowe w ciągu 60 dni. Możesz umieścić pieniądze z powrotem na tym samym koncie lub na innym koncie z odroczonym opodatkowaniem, na przykład w tradycyjnym IRA.
Krok
Skorzystaj z formularza IRS 1040 lub 1040A, aby zgłosić najazd jako dystrybucję niemożliwą do przeniesienia. Od 2010 r. Kwota jest zgłaszana w linii 11a formularza 1040A lub linii 15a formularza 1040. Napisz „Rollover” obok kwoty.