Spisu treści:
Niektóre organizacje non-profit są w stanie zaoferować swoim pracownikom plany 403b, aby pomóc im zaoszczędzić na emeryturę. Plany te są odroczone od podatku, co oznacza, że nie płacisz podatku dochodowego od wpłacanych pieniędzy, ale musisz płacić podatek dochodowy od dystrybucji. Możesz wziąć kwalifikowane wypłaty z planu 403b począwszy od 59 roku życia, lub jeśli opuścisz zatrudnienie po ukończeniu 55 roku życia. Wcześniejsze wypłaty są dozwolone tylko w przypadku poważnych trudności finansowych, takich jak dokonywanie płatności w celu uniknięcia eksmisji. Jednak wczesne dystrybucje podlegają dodatkowej 10-procentowej karie z tytułu podatku dochodowego.
Krok
Skontaktuj się z administratorem planu 403b, aby uzyskać formularze, o które musisz poprosić o wypłatę.
Krok
Wypełnij formularze wypłat. Formularze mogą się nieznacznie różnić w różnych planach 403b, ale zawsze będziesz musiał podać swój numer Ubezpieczenia Społecznego i sposób, w jaki chcesz otrzymać wynagrodzenie, na przykład czekiem lub wpłacając pieniądze bezpośrednio na konto. Jeśli podejmujesz trudną dystrybucję, będziesz musiał złożyć dokumentację potwierdzającą Twoje roszczenie.
Krok
Odbierz formularz 1099-R, który pokazuje dystrybucję z konta 403b. Formularz zostanie wysłany do Ciebie przez plan 403b pod koniec roku.
Krok
Podaj podlegającą opodatkowaniu część dystrybucji, znajdującą się w polu 2a formularza 1099-R, jako dystrybucję podlegającą opodatkowaniu emerytalnemu i rentowemu. Jeśli korzystasz z dystrybucji kwalifikowanej, możesz skorzystać z formularza 1040 lub formularza 1040A. Jeśli podejmujesz trudną dystrybucję, musisz użyć od 1040 i ukończyć krok 5.
Krok
Pomnóż podlegającą opodatkowaniu część wypłaty z trudu przez 0,1, aby obliczyć 10-procentową wcześniejszą karę za wycofanie. Zgłoś tę kwotę w wierszu 58 formularza 1040 zeznania podatkowego.