Spisu treści:
Podczas gdy pieniądze, które odłożyłeś w swoim planie 401k, mają pomóc w sfinansowaniu emerytury, zdarzają się sytuacje, kiedy musisz wcześniej wypłacić plan. Podczas gdy wypłata 401 tys. Planów przed osiągnięciem wieku emerytalnego jest kosztowna, być może narażając cię na 10% kary i tysiące dodatkowych podatków, jeśli nie masz innego źródła pieniędzy, czasami może okazać się sensowne wykorzystanie pieniędzy w 401 tys. finansować bieżące koszty utrzymania.
Krok
Znajdź najnowsze oświadczenie z planu 401k. To da ci wyobrażenie o tym, ile jest w funduszu, chociaż dokładna kwota może być mniej więcej zależna od tego, czy giełda wzrosła, czy spadła od czasu wydania oświadczenia. Jeśli masz dostęp online do swojego konta, możesz sprawdzić saldo w ten sposób.
Krok
Skontaktuj się z opiekunem posiadającym plan 401k. W większości przypadków powiernikiem jest firma maklerska, towarzystwo funduszy inwestycyjnych lub bank. Twój pracodawca może przekazać te informacje, jeśli ich nie masz. Nazwisko i numer telefonu depozytariusza są również wymienione w zestawieniu bilansowym 401k.
Krok
Poinformuj przedstawiciela, że chcesz wypłacić swój plan 401k. Powiedz przedstawicielowi, w jaki sposób zamierzasz wykorzystać pieniądze - dzięki temu łatwiej będzie ustalić, czy wypłata podlega karom podatkowym i podatkom dochodowym. Jeśli wypłata zostanie wykorzystana na zakup podstawowego miejsca zamieszkania lub zapłacenie pewnych wydatków na studia, może nie być konieczne zapłacenie 10% kary, chociaż pieniądze, które wylosujesz, nadal podlegają zwykłemu podatkowi dochodowemu.
Krok
Wypełnij dokumenty wymagane do wypłaty. W zależności od powiernika formularze mogą być dostępne na stronie internetowej organizacji. W przeciwnym razie poczekaj, aż formularze dotrą do poczty, wypełnij je całkowicie, podpisz i wyślij na podany adres.
Krok
Wskaż, w jaki sposób chcesz otrzymywać wpływy z 401k, tj. Czek, przelew bankowy, przelew. Pamiętaj, że zamknięcie 401k i przekazanie środków może potrwać co najmniej tydzień.