Spisu treści:
Obliczanie nadwyżek zwrotów obejmuje obliczanie, ile pieniędzy zarobiłeś na swoich konkretnych inwestycjach ponad to, co byś zrobił, gdybyś zainwestował w inwestycję wolną od ryzyka, taką jak gwarantowana obligacja rządowa. Inwestorzy mogą stosować specjalną formułę, aby obliczyć różnicę między zyskiem z aktywów a stopą zwrotu bez ryzyka.
Krok
Zbieraj informacje o stopie procentowej gwarantowanych obligacji rządowych wolnych od ryzyka. Strony takie jak Yahoo Finance oferują jasne i dostępne informacje na temat gwarantowanej stopy zwrotu z 10- lub 30-letnich amerykańskich obligacji skarbowych.
Krok
Zbieraj informacje o portfelu akcji w tym samym okresie. Może to obejmować zalogowanie się do menedżera portfela internetowego lub skontaktowanie się z brokerem. Chcesz poznać wartość swojego portfela na początku okresu i wartość swojego portfela na koniec okresu.
Krok
Oblicz procentową stopę wzrostu portfela w określonym przedziale czasu. Na przykład, jeśli wartość twojego portfela wynosiła 1000, a teraz 1500, twoja stopa wzrostu wynosi (1500/1000) - 1 x 100 procent = 50 procent.
Krok
Odejmij gwarantowaną stopę zwrotu od wolnej od ryzyka obligacji od wyników portfela akcji. Na przykład, jeśli obligacja wolna od ryzyka płaci 7,33%, a portfel zwiększył się o 8,33%, oblicz 8,33% minus 7,33%.
Krok
Zidentyfikuj nadwyżkę zwrotów. W powyższym przypadku nadwyżka zwrotu wynosi 1 procent. Oznacza to, że twój portfel zapłacił ci o 1 procent więcej, niż byś zarobił, gdybyś zainwestował w obligację wolną od ryzyka.