Spisu treści:
Wells Fargo jest główną instytucją bankowości komercyjnej, która zapewnia klientom kompleksowe usługi finansowe. Posiadanie indywidualnego konta emerytalnego za pośrednictwem Wells Fargo daje możliwość posiadania certyfikatu czasu, rynku pieniężnego lub stałej renty bezpośrednio przez osobistego bankiera. Możesz również mieć IRA Well Fargo Investments, która nie jest bankiem IRA; Wells Fargo Investments jest spółką zależną Wells Fargo, która jest firmą brokerską oferującą pełen zakres usług. Uzyskiwanie dostępu do IRA wymaga zobaczenia odpowiedniego przedstawiciela, aby wypełnić prawidłowe formularze.
Krok
Wejdź do lokalnego oddziału Wells Fargo lub zadzwoń pod numer obsługi klienta znajdujący się na wyciągu IRA. Porozmawiaj z przedstawicielem na temat dystrybucji z IRA. Przedstawiciel może skierować Cię do przedstawiciela maklerskiego, jeśli twoje konto jest w Wells Fargo Investments.
Krok
Poproś o formularz dystrybucji i wypełnij swoje imię i nazwisko, adres i informacje o koncie. Uwzględnij kwotę dystrybucji i czy jest to jednorazowa wypłata lub systematyczna dystrybucja odbywająca się regularnie.
Krok
Zaznacz dowolne pola lub napisz wszelkie uwagi, czy dystrybucja kwalifikuje się do specjalnych zwolnień. Dotyczy to dystrybucji dokonywanych przez właścicieli IRA poniżej 59 roku życia ze względu na trudności, czesne lub zakup domu. Zwolnienie eliminuje 10-procentową karę podatkową na dystrybucję.
Krok
Wypełnij federalną sekcję podatku u źródła w formularzu. Osoby poniżej 59 roku życia 1/2 będą automatycznie zatrzymywane w 20 procentach. Osoby w wieku będą miały możliwość wstrzymania lub nie.
Krok
Podpisz i prześlij formularz. Wypłaty z banku mogą się zdarzyć natychmiast, podczas gdy dystrybucja maklerska może potrwać od trzech do pięciu dni, aby zlikwidować aktywa i przetworzyć żądania.