Spisu treści:
Ktoś, kto chce sprzedać papiery wartościowe w Stanach Zjednoczonych, musi zdać egzamin na papiery wartościowe serii 7 zarządzany przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA), dawniej National Association of Securities Dealers (NASD). Osoby, które zdadzą ten egzamin, mogą zostać zarejestrowanym przedstawicielem brokerów-dealerów w Stanach Zjednoczonych. Jeśli makler serii 7 wpadnie w ciężkie czasy, musi rozważyć możliwość cofnięcia licencji przed ogłoszeniem upadłości.
Deklaracja bankructwa
Ogłoszenie upadłości z rozdziału 7 lub 13 jest zwykle ostatnim krokiem dla osób, które popadły w zaległości finansowe i nie mogą spłacić swoich długów. Upadłość automatycznie zatrzymuje działania windykacyjne, w tym konfiskaty płac i procesy sądowe, ale nie zawsze jest to pożądane. Doradcy finansowi, brokerzy i konsultanci mogą mieć cofnięte lub ograniczone licencje. Bankructwo pozostaje w raporcie kredytowym przez okres do 10 lat, zazwyczaj uniemożliwiając uzyskanie dodatkowego kredytu.
FINRA
Zgodnie z Rozporządzeniem Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA), Artykuł III, Rozdział 4, złożenie wniosku o ogłoszenie upadłości nie jest zdarzeniem, które uniemożliwiłoby jednostce związanie się z firmą członkowską FINRA. FINRA jest największym niezależnym regulatorem dla firm z branży papierów wartościowych działających w Stanach Zjednoczonych.Jego celem jest ochrona inwestorów, upewniając się, że branża papierów wartościowych działa uczciwie i uczciwie. FINRA nadzoruje ponad 611 110 zarejestrowanych przedstawicieli papierów wartościowych.
Prawo upadłościowe państwa zmienia się
Prawo upadłościowe różni się w zależności od stanu. Niektóre stany są bardziej restrykcyjne niż inne. Według Attorneys Worwag i Malysz of Des Plains, Illinois, ponieważ wszystkie osoby mają prawo do ulgi w upadłości, licencje na ogłoszenie upadłości nie powinny mieć wpływu na licencje zawodowe, takie jak posiadane przez CPA, agentów nieruchomości oraz specjalistów medycznych i prawnych. Jedynie osoby posiadające licencję na udzielanie porad finansowych mogą zostać pozbawione przedłużenia licencji w stanie Illinois.
W końcu liczy się decyzja firmy
Pod koniec dnia do indywidualnego domu maklerskiego lub firmy inwestycyjnej należy decyzja, czy makler z upadłością z rozdziału 7 jest aktywem dla firmy, czy też sytuacja stawia integralność danej firmy.