Spisu treści:
Uproszczone programy emerytalne dla pracowników to plany oszczędności emerytalnych oferowane przez pracodawców poszukujących niskich kosztów administracyjnych z korzyściami podatkowymi wynikającymi z wkładu w plany emerytalne dla pracowników. Uprawnieni pracownicy muszą mieć ukończone 21 lat i służyć firmie przez co najmniej trzy z poprzednich pięciu lat przy minimalnym dochodzie wynoszącym 550 USD.
Krok
Dodaj cały dochód przed opodatkowaniem zarejestrowany na każdej wypłacie, aby uzyskać roczny dochód za rok, za który składasz podatki dochodowe.
Krok
Uzyskaj formularz W-2 od pracodawcy w styczniu lub na początku lutego roku następującego po zarobkach.
Krok
Porównaj dochód W-2 z łącznym dochodem, który zarobiłeś w danym roku. Te dwa powinny się zgadzać.
Krok
Zadzwoń do administratora planu SEP IRA, aby uzyskać kwotę wpłaconą w twoim imieniu przez pracodawcę, jeśli twój dochód i W-2 nie pasują. Składki SEP nie powinny być uwzględniane na W-2, ponieważ nie jest to program składek o obniżonej pensji, ale mógł to być przypadkowy błąd.
Krok
Skontaktuj się ze swoim pracodawcą w sprawie błędnych dodatków do składek SEP na Twoje W-2. Aktywa powinny pozostać na twoim SEP, ale twój pracodawca musi wydać zmieniony W-2 i zapisać to w IRS.