Spisu treści:
Uzgadnianie wyciągu bankowego nie jest trudne. Jest kilka elementów, które będą wymagane. Po zaokrągleniu wpływów porównaj je z wyciągiem z banku, dokonaj korekt i gotowe. Sztuką udanego pojednania bankowego jest organizacja i posiadanie odpowiednich narzędzi.
Krok
Złóż wszystkie rachunki za miesiąc. Obejmuje to ewidencję depozytów, rachunki bankomatowe, wypłaty gotówki i płatności kartami debetowymi lub kredytowymi, które są powiązane z kontem. Pamiętaj, aby uwzględnić wszystkie automatyczne płatności cykliczne i płatności dokonywane za pośrednictwem usług bankowości internetowej. Wymagany jest rejestr konta i bieżący wyciąg bankowy. Dodaj do tego długopis lub ołówek i kalkulator.
Porównaj wpisy w rejestrze kont z wyciągiem bankowym. Zanotuj wszelkie rozbieżności. Depozyty i czeki zapisane w pobliżu daty wyciągu mogą nie pojawić się.Zrób listę tych przedmiotów. Porównaj paragony z rejestrem kont i wyciągiem bankowym. Zrób listę wszystkich transakcji, które nie mają pokwitowania lub których nie można rozliczyć. Po zaksięgowaniu każdej transakcji w rejestrze kont i wyciągu z konta zanotuj początkowe i końcowe salda. Znajdziesz je na wyciągu bankowym.
Począwszy od salda końcowego na wyciągu bankowym, dodaj wszystkie depozyty, które zostały złożone, ale nie pojawiły się na wyciągu. Weź sumę częściową i zanotuj ten numer. Od sumy częściowej odejmij wszystkie czeki, kartę debetową, kartę kredytową, płatności automatyczne i inne wypłaty, które są uwzględnione w rejestrze, ale nie są wymienione na wyciągu bankowym. Porównaj wyniki z saldem w rejestrze kont. Liczby te powinny być równe. Jeśli nie, jest problem. Powtórz kroki jeden i drugi, upewniając się, że liczby nie zostały transponowane błędnie. Zazwyczaj jest to przyczyną rozbieżności.
Natychmiast zgłaszaj wszelkie podejrzane transakcje do banku. Chroni to twoje interesy finansowe i tożsamość. Najczęściej niezidentyfikowane transakcje to przeoczenia i zapomniane zakupy.
Krok
Arkusze kalkulacyjne, takie jak Excel, mogą pomóc w zmniejszeniu liczby błędów. Aby skonfigurować arkusz kalkulacyjny, wprowadź saldo końcowe z wyciągu do komórki. Wymień wszystkie depozyty nie wymienione w wyciągu bankowym w oddzielnych komórkach. Utwórz wzór, aby dodać wszystkie liczby razem. Wypisz w oddzielnych komórkach wszystkie wypłaty z konta, które nie są odzwierciedlone w wyciągu bankowym. Utwórz formułę, aby odjąć te elementy od pierwszej sumy częściowej. Kwota ta powinna być równa saldzie wykazanemu w rejestrze rachunków.