Spisu treści:
Fundusze wzajemne są atrakcyjną opcją dla wielu inwestorów, ponieważ oferują możliwość wyższych zwrotów niż konserwatywne opcje, takie jak płyty CD i obligacje. Fundusze inwestycyjne chronią również inwestorów przed katastrofalnymi stratami, zapewniając im bardziej zróżnicowany portfel niż zwykłe zakupy akcji. Kwota pieniędzy, którą możesz wykorzystać na zakup funduszy inwestycyjnych, nie jest ograniczona prawem, chyba że kupujesz środki w ramach planu oszczędności emerytalnych uprzywilejowanych pod względem podatkowym.
Wzajemne limity funduszy
Nie istnieją żadne regulowane przez federację limity kwoty pieniędzy, które można umieścić w funduszu inwestycyjnym. Mogą istnieć minimalne lub maksymalne limity składek określone przez brokera, przez które inwestujesz.
IRA Mutual Fund Limits
Indywidualne konta emerytalne (IRA) i Roth IRA to popularne opcje oszczędzania na emeryturę, ponieważ przynoszą oszczędności podatkowe. Maksymalna kwota pieniędzy, jaką możesz wydać na fundusze inwestycyjne dla IRA lub Roth IRA od 2010 r., Wynosi 5000 USD rocznie, jeśli masz poniżej 50 lat i 6000 USD rocznie, jeśli masz 50 lat lub więcej.
401k Mutual Fund Limits
Większość sponsorowanych przez pracowników 401k planów oszczędności emerytalnych koncentruje się na zakupie funduszy inwestycyjnych, kładąc nacisk na kombinację akcji, obligacji i inwestycji na rynku pieniężnym. Maksymalny wkład osobisty, który możesz osiągnąć do 401 tys. Rocznie od 2010 r., Wynosi 16 500 USD, jeśli masz mniej niż 50 lat i 22 000 USD, jeśli masz 50 lat lub więcej.