Spisu treści:
Przeniesienie istniejącego 529 planu oszczędnościowego uczelni na kolejny plan 529 jest stosunkowo łatwe po uporządkowaniu dokumentów. Badanie dostępnych planów 529 i znalezienie tego, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom inwestycyjnym, może zająć trochę czasu. Upewnij się, że plan, który chcesz przenieść, jest kwalifikowalny.
Przeniesienie 529 planów oszczędnościowych uczelni
Krok
Sprawdź, czy konto, które chcesz przenieść, jest kwalifikowalne. Jeśli nie zmieniasz również beneficjenta, większość planów ogranicza Cię do jednego przelewu co 12 miesięcy. Jeśli zmieniasz beneficjentów, opis planu dla bieżącego planu pozwoli Ci dowiedzieć się, czy możesz przenieść konto w czasie krótszym niż 12 miesięcy.
Krok
Wybierz nowy plan 529, który chcesz otworzyć. Plany różnią się znacznie w zależności od stanu. Każdy z nich ma różne opcje inwestycyjne i struktury opłat. Wybierz plan, który jest najbardziej zgodny z potrzebami inwestycyjnymi i ma najniższe opłaty.
Krok
Otwórz nowe konto 529 i prześlij wymaganą dokumentację przelewu. Stary plan 529 powinien umożliwiać bezpośrednie przeniesienie konta do nowego planu, zwanego bezpośrednim rolowaniem. Bardzo niewiele planów, jeśli takie istnieją, będzie nalegać na przesłanie czeku, który następnie poddasz nowemu planowi.