Spisu treści:
Bilansowanie wyciągu bankowego oznacza potwierdzenie, że zapisy w książeczce czekowej są zgodne z zapisami banku na koncie czekowym. Pomaga zapobiegać debetom, łapie błędy banków, zachęca do budżetowania i jest dość prosta.
Zaktualizuj swoją książeczkę czekową
Krok
Uwzględnij następujące trzy elementy: Saldo początkowe: jest to kwota początkowa podczas sprawdzania lub saldo końcowe od ostatniego zrównoważenia.
Zapis wszystkich wypłat i wpłat: Jeśli wypłaty były dokonywane czekiem, należy również zapisać numer czeku w kwocie. Numer czeku jest wybity w prawym górnym rogu czeku. Zapisz wszelkie wypłaty lub depozyty w bankomacie lub kasjerze.
Saldo końcowe: Zacznij od salda początkowego, dodaj depozyty, a następnie odejmij wypłaty. To jest twoje saldo książeczki czekowej.
Krok
Porównaj wszystkie wypłaty i depozyty wymienione w wyciągu bankowym z twoimi zapisami i sprawdź oba rekordy, które są takie same. Jeśli wypłata dokonywana jest czekiem, upewnij się, że numer czeku na wyciągu bankowym zgadza się z numerem kontrolnym w twoich zapisach. Uważaj na kwoty, które wyglądają tak samo, ale nie są; na przykład łatwo jest pomylić 232 z 323.
Krok
Zapisz w swoich rejestrach wypłaty lub depozyty z wyciągu bankowego, które nie znajdują się już w twoich rejestrach. Mogą to być np. Błędy bankowe, opłaty bankowe, opłaty w rachunku bieżącym lub opłaty za wydruk czekowy. Zaktualizuj saldo końcowe, dodając nowe depozyty i odejmując nowe wypłaty. To jest twoje zaktualizowane saldo końcowe.
Krok
Odjąć od salda końcowego na wyciągu bankowym wszelkie wypłaty, które nie zostały sprawdzone. Dodaj do tego wszelkie depozyty, które nie zostały sprawdzone. Wynikowy bilans powinien być równy zaktualizowanemu saldowi końcowemu. Jeśli tak, gratulacje.
Krok
Sprawdź uważnie wyciąg bankowy i swoje dane, jeśli salda nie są równe. Poszukaj wszelkich kwot, które powinny być sprawdzone, ale nie są, i wszelkich kwot, które są sprawdzane, które nie powinny być. Oblicz ponownie saldo końcowe i upewnij się, że użyłeś prawidłowego salda początkowego. Upewnij się, że twoje dane są poprawne; na przykład, jeśli zapisałeś czek jako 99 USD, gdy faktycznie wynosił on 199 USD, wyciąg z konta bankowego nie zostanie zrównoważony.