Nielegalne użycie numeru identyfikacji podatkowej

Numer identyfikacyjny podatnika (TIN) to dziewięciocyfrowy numer, który administracja Social Security Administration (SSA) lub Internal Revenue Service (IRS) wydaje osobom fizycznym i przedsiębiorstwom do celów sprawozdawczości podatkowej. Wiele nielegalnych programów wiąże się z niewłaściwym wykorzystaniem numeru identyfikacji podatkowej, w tym z wykorzystaniem numerów prywatności kredytowej (CPN) lub numerów identyfikacyjnych pracodawcy (EIN) w celu uzyskania kredytu osobistego.

Błędne przedstawianie się podczas składania podatków jest nielegalne.

Numery prywatności kredytowej

Numer prywatności kredytowej (CPN) to dziewięciocyfrowy numer zazwyczaj sprzedawany pod przykrywką rozpoczęcia nowego pliku kredytowego dla osób o złych kredytach. CPN jest używany zamiast numeru ubezpieczenia społecznego przy ubieganiu się o kredyt. Niektórzy oszustowie sprzedają nieużywane SSN, podczas gdy inni sprzedają EIN. Tak czy inaczej, uzyskanie kredytu za pomocą czegokolwiek innego niż własny numer ubezpieczenia społecznego jest nielegalne. Korzystanie z CPN w celu uzyskania kredytu lub zgłoszenia podatków jest nielegalne. Nie ma uzasadnionego zastosowania CPN.

Korzystanie z numeru ubezpieczenia społecznego innej osoby

Jeśli dana osoba zarabia nielegalnie (na przykład ze sprzedaży narkotyków lub prostytucji), ten dochód musi zostać zgłoszony przez podatnika do Internal Revenue Service (IRS). Chociaż sama działalność jest nielegalna, IRS nie obchodzi: musisz zaraportować zarobiony dochód i zapłacić od niego podatki. W tym przypadku przestępstwem jest nie zgłaszanie dochodów.

Używanie TIN kogoś innego

Używanie cudzych numerów TIN (w tym SSN i ​​EIN) do jakichkolwiek celów, w tym składanie podatków, pobieranie świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych i uzyskiwanie kredytu, jest nielegalne. Jeśli podejrzewasz, że ktoś podstępnie używa twojego numeru Ubezpieczenia Społecznego, zadzwoń do SSA pod numer 1-800-772-1213 i poproś o osobiste zestawienie dochodów i szacunków świadczeń. Sprawdź, czy oczekiwane zarobki odpowiadają temu, co widnieje na wyciągu. Ponadto sprzedawanie, kupowanie lub modyfikowanie kart Ubezpieczeń Społecznych jest nielegalne.

Osoby korzystające z EIN do uzyskania kredytu osobistego

Numer identyfikacyjny pracodawcy (EIN) powinien być używany tylko przez firmę, do której został wydany, ale numery EIN, takie jak osobiste numery PESEL, są dziewięciocyfrowymi numerami, więc mogą być używane na wnioskach kredytowych tak, jakby były numerami ubezpieczenia społecznego. Osoby ze złym kredytem czasami wykorzystują tę lukę do budowania historii kredytowej za pomocą EIN, który często nie ma historii kredytowej, zamiast osobistego numeru ubezpieczenia społecznego. Używanie EIN w ten sposób jest nielegalne.

Nielegalni imigranci

Osoby, które nie są uprawnione do legalnej pracy w Stanach Zjednoczonych, mogą składać podatki przy użyciu indywidualnego numeru identyfikacji podatkowej, czyli ITIN, dziewięciocyfrowego numeru używanego wyłącznie do sprawozdawczości podatkowej. IRS nie chce zniechęcać ludzi do płacenia podatków (nawet jeśli są nielegalnie w kraju), więc nie wykorzystają tego numeru do ścigania osób, które zgłaszają dochód. Rzeczywista kwota pobrana od nielegalnych imigrantów nie jest zgłaszana przez rząd federalny, ale same podatki na ubezpieczenia społeczne szacuje się na około 9 miliardów dolarów.