Spisu treści:
Złożenie wniosku o upadłość niekoniecznie wykolei twoją karierę, jeśli jesteś - lub chcesz zostać - zarejestrowanym przedstawicielem w branży papierów wartościowych. Jednak nie będziesz w stanie zachować tego w tajemnicy. Poszczególne stany mają własne zasady i przepisy, a Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego, powszechnie znany jako FINRA, podniósł swoje wymagania w zakresie dochodzeń w tle z dniem 1 lipca 2015 r.
Co robi FINRA
FINRA jest strażnikiem branży papierów wartościowych i czuwa nad sobą - to samoregulacja. The Security Exchange Act dała życie organizacji w 1934 roku. Jest nadzorowana przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd i udziela licencji maklerom i zarządza firmami członkowskimi, w tym wszystkimi, którzy prowadzą interesy ze społeczeństwem. FINRA pracuje nad zapewnieniem spełnienia standardów etycznych i podejmuje działania w celu dyscyplinowania pośredników, firm i przedstawicieli, którzy ucierpieli lub w inny sposób wyrządzili szkodę klientom i klientom.
Twój obowiązek raportowania
Kiedy ubiegasz się o pracę w firmie papierów wartościowych, musisz wypełnić formularz U4, the Jednolity wniosek o rejestrację lub transfer papierów wartościowych, i prześlij go swojemu pracodawcy. Jeśli Ty lub firma, którą kontrolowałeś, ogłosiła upadłość w ciągu ostatnich 10 lat, musisz podać tę informację w formularzu. Chociaż bankructwo nie jest automatycznym barem dla twojej licencji, nie zgłoszenie tego jest ustawowa dyskwalifikacja. Twoje zgłoszenie nie zostanie automatycznie zaakceptowane, jeśli złożysz wniosek o ogłoszenie upadłości. Podlega a proces ręcznego przeglądu - innymi słowy, FINRA zbada szczegóły twojej sytuacji. Jest bardziej prawdopodobne, że zostaniesz zatwierdzony, jeśli twoje pochodzenie nie obejmuje innych niesmacznych incydentów, takich jak bycie winnym naruszeń przepisów lub karanie.
Rola firm członkowskich
Twoje zgłoszenie upadłościowe najprawdopodobniej wyjdzie na jaw, nawet jeśli go nie ujawnisz. Ze skutkiem od 2015 r. FINRA wymaga od firm zajmujących się papierami wartościowymi sprawdzenie przeszłości wszystkich wnioskodawców i zweryfikuj informacje zawarte w ich formularzach U4. To zawiera przeszukiwanie rejestrów publicznych - a twoje bankructwo jest sprawą publiczną. Twój broker nie może przesłać formularza do FINRA, dopóki nie wykona sprawdzenia w tle i nie dokona sprawdzenia rejestrów publicznych w ciągu 30 dni od złożenia formularza. FINRA przeprowadzi również własne wyszukiwanie rekordów.
Kodeks upadłościowy
Oprócz wymogów i przepisów FINRA, kodeks upadłości USA ma własne zasady. Jeśli aktywnie pracujesz jako makler towarowy lub makler giełdowy, ograniczasz się do złożenia wniosku o ogłoszenie upadłości osobistej w rozdziale 7. Nie możesz złożyć wniosku o rozdział 13, formę upadłości, w której spłacasz swoje długi pod nadzorem sądowym przez trzy do pięciu lat.