Jak oblicza się dywidendy na funduszach wzajemnych?

Jednym ze sposobów, w jaki fundusze inwestycyjne mogą zapewnić inwestorom zwrot, jest wypłata dywidend. Niektóre fundusze inwestycyjne wypłacają regularne lub miesięczne wypłaty dywidend, podczas gdy inne mogą wypłacać dywidendy tylko raz w roku. Inwestorzy, którzy są zainteresowani otrzymywaniem dywidend funduszy inwestycyjnych, aby zwiększyć swoje dochody lub zyski z inwestycji, powinni skupić się na funduszach inwestycyjnych, stosując politykę regularnych wypłat dywidend.

Zarobki wspólnego funduszu

Fundusze wzajemne mogą generować zyski z dywidend giełdowych, jeśli fundusz jest funduszem akcyjnym, lub odsetkami od obligacji w przypadku funduszy obligacji. Fundusze wzajemne są wymagane przez prawo do wypłaty wszystkich dywidend lub odsetek uzyskanych z portfela minus wydatki funduszu. Giełdowe fundusze inwestycyjne, które posiadają akcje wypłacające dywidendy, zazwyczaj wypłacają dywidendy uzyskane przez portfel jako dywidendę funduszu w każdym kwartale. Większość funduszy obligacji wypłaci miesięczną dywidendę w celu dystrybucji odsetek uzyskanych z portfela obligacji.

Obliczanie płatności

Aby obliczyć kwotę wypłaty dywidendy, zarząd funduszu powierniczego zsumuje wszystkie dochody otrzymane z portfela funduszu, odejmuje wydatki funduszu i dzieli wynik przez całkowitą liczbę akcji inwestorów funduszu. W zależności od składu portfela funduszu kwota dywidendy dla funduszu akcyjnego może się nieznacznie lub znacząco zmieniać z kwartału na kwartał. Zarządzający funduszami obligacji mają lepsze wyobrażenie o kwocie odsetek, którą zarobi portfel funduszu. Fundusze obligacji zazwyczaj płacą taką samą kwotę dywidendy co miesiąc, dopóki stopy procentowe nie ulegną znacznej zmianie.

Spójność wypłat

Inwestorzy mogą znaleźć listę ostatnich kwot dywidendy na konkretnej stronie internetowej funduszu inwestycyjnego. Zanotuj, jak często i kiedy dywidendy są wypłacane przez fundusz. Kwota ostatnich dywidend powinna zostać zweryfikowana pod kątem spójności kwoty wypłaty. Jeśli dywidendy funduszu pozostały na tym samym poziomie dla ostatnich kilku płatności, do obliczenia szacunku następnej wypłaty dywidendy można wykorzystać ostatnią kwotę.

Oblicz oszacowanie

Aby obliczyć oszacowanie następnej wypłaty dywidendy, inwestor potrzebuje liczby posiadanych przez nią udziałów funduszu i kwoty ostatniej wypłaty dywidendy na akcję. Na przykład, jeśli inwestor jest właścicielem 1000 akcji funduszu obligacji, a fundusz wypłaca co miesiąc 9-centową dywidendę, pomnóż 1000 razy 0,09, aby uzyskać oczekiwaną dywidendę w wysokości 90 USD. Ta szacowana dywidenda będzie dokładna tylko wtedy, gdy fundusz będzie miał stabilną wypłatę dywidendy.

Reinwestowanie dywidend

Inwestorzy funduszy inwestycyjnych mają możliwość przyjmowania dywidend funduszy w gotówce lub reinwestowania wypłat dywidend w kolejne akcje funduszu. Reinwestowanie dywidend funduszy pozwala na zwiększenie liczby akcji i kwoty każdej dywidendy w czasie. Kwotę dywidendy na akcję mnoży się przez liczbę akcji, które posiada inwestor. W przypadku reinwestycji dywidend liczba akcji wzrośnie, podobnie jak dywidenda otrzymana przez inwestora.