Spisu treści:
Fundusze indeksowe są funduszami inwestycyjnymi lub funduszami giełdowymi (ETF), które posiadają te same papiery wartościowe co określony indeks, takie jak indeks S&P 500 lub Barclays Capital Ugregate Float Adjusted Bond Index. Fundusze indeksowe zapewniają tani sposób inwestowania na określonych rynkach lub sektorach. Większość funduszy indeksowych wypłaca dywidendy inwestorom.
Funkcjonować
Indeksuj fundusze inwestycyjne i są regulowane Ustawą o spółkach inwestycyjnych z 1940 r. Jako firmy inwestycyjne fundusze te muszą wypłacać odsetki lub dywidendy uzyskane przez portfel funduszu, pomniejszone o wydatki, jako dywidendy. Większość funduszy indeksowych będzie posiadać pewne papiery wartościowe, które wypłacają dywidendy lub odsetki. Fundusze te wypłacą inwestorom pewną stopę dywidendy. Kwota dywidendy zależy od rodzaju funduszu indeksowego i konkretnego indeksu śledzenia.
Znaczenie
Jedną z zalet funduszy indeksowych są niskie koszty tych funduszy w porównaniu z aktywnie zarządzanymi funduszami inwestycyjnymi. Średni wskaźnik kosztów zarządzanego funduszu inwestycyjnego wynosi około 1 proc. Fundusz Vanguard S&P 500 jest jednym z największych funduszy indeksowych i ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,18 proc. Niski wskaźnik kosztów oznacza, że fundusz przejdzie wyższą część zysków portfela funduszu jako dywidendy.
Ramy czasowe
Fundusze indeksowe będą wypłacać dywidendy na podstawie rodzaju papierów wartościowych, które posiada fundusz. Fundusze indeksów obligacji będą wypłacać miesięczne dywidendy, przekazując uzyskane odsetki od obligacji inwestorom. Fundusze indeksu giełdowego będą wypłacać dywidendy kwartalnie lub raz w roku. Fundusze indeksowe śledzące większe indeksy giełdowe będą miały kwartalną wypłatę. Jeśli indeks składa się z akcji wzrostowych, dywidendy będą niewielkie lub nie będą ich wcale, fundusz śledzący ten indeks wypłaci roczną dywidendę składającą się z dywidend akcji funduszu wypłaconych w ciągu roku.
Rozważania
Inwestorzy w indeksowe fundusze inwestycyjne mogą wybrać dywidendy wypłacane w gotówce lub reinwestować dywidendy w więcej akcji funduszu. Opcja reinwestycji pomaga zwiększyć potencjał wzrostu funduszu. Akcje ETF są kupowane na giełdzie za pośrednictwem rachunku maklerskiego. Dywidendy z inwestycji ETF zostaną zdeponowane na rachunku maklerskim inwestorów. Nie ma opcji reinwestycji z funduszami indeksowymi ETF.
Potencjał
Inwestorzy poszukujący wyższego poziomu dochodu mogą inwestować w fundusze indeksowe, które są szczególnie ukierunkowane na wysokie dywidendy. Fundusze będą następnie przekazywać dywidendy uzyskane z akcji jako dywidendy dla inwestorów funduszu. Kilka przykładów to fundusz iShares Dow Jones Select Dividend Index Fund. Ten fundusz ETF ma symbol zapasów DVY, aw listopadzie 2010 r. Wydajność dystrybucji wynosiła 3,73%. Akcje Vanguard High Dividend Yield Index Investor są inwestycjami indeksowymi i mają rentowność dystrybucji 2,63 procent.