Spisu treści:
Są chwile w życiu, kiedy potrzebujesz pieniędzy, a potrzebujesz ich szybko. Jednym ze źródeł, do którego zwracają się ludzie, gdy potrzebują pieniędzy w pośpiechu, są oszczędności na koncie emerytalnym. Jeśli wypłacasz swoje konto emerytalne wcześniej (przed 59 r.ż.), musisz podjąć kroki, aby zminimalizować potencjalne konsekwencje podatkowe związane z dostępem do funduszy emerytalnych przed osiągnięciem wieku emerytalnego. Wykonanie tych kroków gwarantuje, że nie przegapisz niczego, co może spowodować dodatkowe kary.
Krok
Oceń rodzaj konta emerytalnego. Porozmawiaj z doradcą firmy inwestycyjnej, który posiada konto emerytalne, lub sprawdź umowę rachunku, aby określić, jaki typ konta emerytalnego masz - 401k, IRA, ROTH IRA itp. Typ konta określa, czy Twoje wpłaty na konto były przed opodatkowaniem, która określa podatki i inne kary, za które możesz być odpowiedzialny przy wcześniejszym wypłacie konta.
Krok
Zdecyduj, ile chcesz wypłacić. Niektóre konta emerytalne umożliwiają dostęp do niektórych środków, podczas gdy inne konta mogą wymagać wypłaty całego konta w celu uzyskania dostępu do środków. Porozmawiaj z firmą inwestycyjną, która posiada Twoje konto, aby dowiedzieć się, jakie masz opcje dostępu do pieniędzy.
Krok
Porozmawiaj ze swoim doradcą podatkowym. Poproś, aby obliczyli, ile zapłacisz w przypadku wcześniejszej wypłaty i kar podatkowych (jeśli istnieją), aby ustalić, jaka jest łączna kwota, z którą odejdziesz.
Krok
Wypłać konto. Skontaktuj się z instytucją, w której znajduje się Twoje konto, i poinformuj doradcę, że chcesz go wypłacić. Prześlą Ci formularze, które musisz wypełnić lub zorganizować, aby wypełnić formularze osobiście w jednym z oddziałów.
Krok
Poczekaj na otrzymanie funduszy. W zależności od zainwestowanych pieniędzy na koncie emerytalnym, inwestycja w konto może zostać sprzedana i rozliczona po kilku dniach. Porozmawiaj ze swoim doradcą ds. Konta, aby dowiedzieć się, jak długo to potrwa i jak możesz zorganizować odbiór czeku.