Planowanie podatkowe na koniec roku porusza Cię teraz

Krok

Dla większości ludzi zajmowanie się podatkami dochodowymi jest strasznym obowiązkiem, zwłaszcza przed końcem bieżącego roku podatkowego. Istnieje jednak kilka ruchów podatkowych, które można wykonać przed 31 grudnia, które mogą wypłacić dywidendy, gdy nadejdzie termin podatkowy z 15 kwietnia. Aby pomóc Ci w uporządkowaniu podatków osobistych, Kay Bell, specjalista podatkowy w Bankrate.com, dzieli się 10 krokami, które możesz podjąć, aby uzyskać korzystniejsze składanie podatków. Być może otrzymasz większy zwrot pieniędzy lub będziesz miał mniej podatków; tak czy inaczej, skorzystasz na tym, że jesteś przygotowany!

Przegląd

Odwróć swoje zarobki

Krok

Podając oczywisty, mniejszy dochód, mniejszy dochód podlegający opodatkowaniu, który musisz zgłosić. „To działa bardzo dobrze dla osób pracujących na własny rachunek”, mówi Bell. Dlatego mówi, aby trzymać swoje grudniowe faktury do stycznia. W przypadku pracowników najemnych Bell zaleca, aby szef poprosił o przyznanie premii urlopowej w styczniu.

Zainwestuj w swoją emeryturę

Krok

Ponieważ nie ma podatków od 401K funduszy, zdeponowanie dodatkowych środków na tych kontach może zmniejszyć dochód podlegający opodatkowaniu, mówi Bell. Porozmawiaj ze swoim działem zasobów ludzkich na temat tego, jak sobie z tym poradzić i dowiedz się, jaką kwotę możesz wnieść. Sprawdź również u swojego specjalisty podatkowego maksymalną kwotę, którą możesz wpłacić na swoje IRA.

Idź do lekarza

Krok

Wcześniejsza roczna kontrola lekarska, czyszczenie zębów czy badanie oczu? Przejrzyj swoje elastyczne konto wydatków lub FSA, aby uzyskać informacje na temat kosztów leczenia, i użyj tych środków teraz, zanim je stracisz. „Sprawdź, czy masz okres karencji poza 31 grudnia, aby go wydać”, mówi Bell. „Nie trać tego ruchu podatkowego. To pieniądze wolne od podatku, ponieważ są one pobierane z dochodów przed opodatkowaniem”.

Włącz stratę w zysk

Krok

Jeśli masz aktywa, takie jak fundusze inwestycyjne lub akcje, które straciły pieniądze w tym roku, rozważ sprzedaż ich, mówi Bell. „Wykorzystaj straty, aby zrównoważyć zyski z innych aktywów” - dodaje. „Możesz zmniejszyć podatki płacone od tych zysków”. Mówi ona również, że możesz wykorzystać do 3000 USD strat majątkowych w porównaniu ze zwykłymi dochodami, ale skontaktuj się z doradcą podatkowym w celu uzyskania szczegółowych porad dotyczących Twojej sytuacji.

Wykorzystaj w pełni swój dom

Krok

Dokonywanie ulepszeń w domu, takich jak instalacja energooszczędnej izolacji lub okien, może skutkować ulgami podatkowymi federalnymi od podatków. Jednak wszystkie prace muszą zostać wykonane do 31 grudnia. Odwiedź EnergyStar.gov, aby uzyskać listę federalnych kredytów i wymagań; sprawdź także lokalny departament podatkowy, aby uzyskać informacje o lokalnych kredytach na duże urządzenia lub inne ulepszenia domu.

Zdobądź grupę razem

Krok

Sprawdź swoje wydatki i skonsoliduj te wydatki w jedną kwotę ryczałtową. Na przykład zsumuj wszystkie wydatki na leczenie w danym roku. Jeśli łączna suma skorygowanego dochodu wynosi 10 procent lub więcej, można je odliczyć, mówi Bell. Podobnie, należy zsumować wszystkie nie podlegające zwrotowi wydatki biznesowe (pomyśleć o członkostwie zawodowym, mundurach, prenumeratach czasopism handlowych, konferencjach itp.); Jeśli suma wynosi 2 procent lub więcej skorygowanego dochodu, możesz go odliczyć.

Iść na zakupy

Krok

W stanach, w których nie obowiązuje podatek dochodowy od państwa, Bell sugeruje zakup tych przedmiotów o dużych biletach, takich jak samochód, łódź lub samochód kempingowy, ponieważ można odliczyć podatek od sprzedaży. Aby ustalić, czy jest to dobry ruch, przejrzyj harmonogramy podatkowe na stronie IRS.gov i skonsultuj się ze specjalistą podatkowym.

Być hojnym

Krok

Przekazywanie darowizn na rzecz organizacji charytatywnych zapewnia szybkie i łatwe odliczenie podatku, pod warunkiem, że przejdziesz do tego w odpowiedni sposób. Po pierwsze, zamiast rzucać pieniądze do wiadra, Bell mówi, żeby napisać czek, żebyś miał zapis darowizny. Po drugie, jeśli przekazujesz ubrania, jedzenie lub inne przedmioty, mówi, żeby poprosić o pokwitowanie, abyś miał pisemną dokumentację darowizny.

Rozpocznij naukę na czele

Krok

Przedpłata na studia może teraz przynieść oszczędności podatkowe. Korzystając z ulgi podatkowej American Opportunity, możesz otrzymać kredyt w wysokości do 2500 USD na ucznia. Zastrzeżenie, jak mówi Bell, polega na tym, że w pierwszym kwartale nadchodzącego roku trzeba płacić czesne za zajęcia, a można je wykorzystać tylko w pierwszym kwartale roku. Aby określić kwotę kredytu, wypełnij odpowiedni arkusz na stronie IRS.gov.

Dostosuj swoje wstrzymanie

Krok

Sprawdź swoje obecne potrącenia, aby sprawdzić, czy żądasz zbyt dużej lub zbyt małej wypłaty. „Jeśli spodziewasz się zwrotu podatku, może warto zmienić swoje potrącenie, aby zwiększyć swoje wynagrodzenie w domu zamiast czekać na zwrot”, mówi Bell. „To twoje pieniądze; równie dobrze możesz je mieć”. Podobnie, jeśli zawsze płacisz podatki, sprawdź wstrzymanie płatności, aby sprawdzić, czy możesz w ciągu roku uzyskać więcej.