Jak często fundusze wzajemne wypłacają dywidendy?

Fundusze inwestycyjne generują zyski na różne sposoby, w tym w zakresie wypłaty dywidend. W zależności od rodzaju funduszu, wypłaty dywidend mogą być wypłacane co miesiąc, kwartalnie, półrocznie lub co roku, a konsekwencje podatkowe wypłat dywidend zależą od rodzaju rachunku, na którym znajdują się twoje fundusze inwestycyjne.

Szkło powiększające pomaga uchwycić głębię i długość różnorodności funduszy inwestycyjnych wymienionych na giełdzie: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Rynek pieniężny i fundusze obligacji

Fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego, które inwestują w dłużne papiery wartościowe, takie jak amerykańskie obligacje rządowe i korporacyjne, wypłacają miesięczne dywidendy. Fundusze wzajemne obligacji, które posiadają obligacje krótko-, średnio- i długoterminowe lub ich kombinację, również wypłacają dywidendy miesięczne. Stopa zwrotu z funduszu obligacji zazwyczaj jest wyższa niż stopa zwrotu z funduszu rynku pieniężnego.

Fundusze wzrostu, wartość i fundusze mieszane

Fundusze inwestycyjne, które inwestują w akcje wzrostu, zazwyczaj nie wypłacają dywidend. Wynika to z charakteru zapasów wzrostowych. Gdy firmy znajdują się w trybie szybkiego wzrostu, zazwyczaj wstrzymują zyski, aby ponownie zainwestować wewnętrznie i nie wypłacają dywidend. Tak więc korzyści płynące z funduszy wzrostu wynikają z długoterminowego wzrostu kapitału, a nie z regularnych dochodów.

Tymczasem fundusze inwestycyjne inwestujące w akcje wartościowe zazwyczaj wypłacają dywidendy w okresach półrocznych lub kwartalnych. Akcje wartościowe są emitowane przez firmy, które są stabilne i wypłacają dywidendy w ramach swojej działalności. Te dywidendy są gromadzone w ramach funduszu wspólnego inwestowania i wypłacane akcjonariuszom jako dywidendy z funduszy wzajemnych.

Fundusze mieszane, które łączą wzrost i wartość akcji, również wypłacają dywidendy, zazwyczaj w odstępach półrocznych lub kwartalnych.

Fundusze sektorowe

Fundusze specjalizujące się w konkretnym sektorze rynku, takie jak opieka zdrowotna lub nieruchomości, zazwyczaj wypłacają dywidendy półroczne lub kwartalne, a także krótko- i długoterminowe zyski kapitałowe. Zyski kapitałowe, które czasami są mylone z dywidendami, powstają, gdy akcje są sprzedawane z zyskiem, a różnica jest przekazywana akcjonariuszom. Zwroty funduszu sektorowego, który płaci zarówno dywidendy, jak i zyski kapitałowe, mogą być znaczące, oprócz wzrostu ceny akcji funduszu.

Konsekwencje podatkowe

Kiedy fundusze wzajemne wypłacające dywidendy są utrzymywane na rachunku odroczonym podatkowo, takim jak 401 (k) lub indywidualny rachunek emerytalny, dywidendy są reinwestowane, więc nie musisz płacić od nich podatku dochodowego. I odwrotnie, gdy fundusze inwestycyjne wypłacające dywidendy są utrzymywane poza kontem odroczonym podatkowo, należy zgłosić te dywidendy jako dochód w bieżącym roku podatkowym.

Arkusze informacyjne dotyczące funduszy

Aby ustalić, czy fundusz inwestycyjny wypłaca dywidendy i jak często w ciągu roku, szukaj arkusza informacyjnego funduszu inwestycyjnego. Arkusze faktów na temat funduszy wzajemnych można znaleźć na stronie internetowej niezależnej firmy badawczej Morningstar lub na poszczególnych stronach internetowych towarzystw funduszy inwestycyjnych. Strony te pokażą najnowsze daty dywidend dla poszczególnych funduszy, które wskażą odstępy, w których zazwyczaj wypłacane są dywidendy.