Spisu treści:
Jeśli chodzi o inwestowanie, musisz monitorować, jak radzą sobie Twoje akcje, aby stwierdzić, czy odniosłeś sukces. Obliczanie zysków i strat akcji w wartościach bezwzględnych wskazuje, ile zarobiłeś lub straciłeś. Obliczanie zysków lub strat w procentach pomaga porównać inwestycje o różnych rozmiarach.A jeśli nie chcesz potencjalnie kosztownej niespodzianki ze strony Internal Revenue Service, gdy zbliża się czas podatkowy, musisz również obliczyć zyski dla celów podatku dochodowego.
Obliczanie zysków
W wielu przypadkach można obliczyć aprecjację ceny akcji po prostu odejmując bieżącą cenę akcji od pierwotnej ceny akcji. Na przykład, jeśli kupiłeś akcje za 100 USD rok temu i teraz jest to wartość 120 USD, odejmij 100 USD od 120 USD, aby cena akcji wzrosła o 20 USD.
Jednak działa to tylko wtedy, gdy zapas nie został podzielony. Podział akcji następuje, gdy spółka emituje określoną liczbę nowych akcji dla każdej istniejącej już akcji. Na przykład w przypadku podziału akcji 2 na 1 dla każdego posiadanego starego udziału otrzymasz dwa nowe. Jeśli akcje zostały podzielone w czasie obliczania aprecjacji ceny, należy pomnożyć liczbę nowych akcji dla każdej starej akcji przez aktualną cenę. Następnie odejmij pierwotną cenę. Na przykład, powiedzmy, że kupiłeś akcje za 100 USD, wtedy akcje miały podział 3 na 1, a każda akcja jest teraz warta 40 USD. Aby znaleźć uznanie, wielokrotność 40 $ o 3, aby uzyskać 120 $, a następnie odjąć 100 $, aby znaleźć uznanie wynosi 20 $.
Obliczanie przyrostu procentowego
Niewielu ludzi odrzuciłoby zyski z inwestycji, ale jest duża różnica między zarobieniem 20 $, gdy zainwestujesz 100 $, a zarobieniem 20 $, jeśli zainwestujesz 10 000 $. Aby obliczyć aprecjację ceny akcji w stosunku do inwestycji początkowej, należy obliczyć aprecjację w procentach. Aby to zrobić, podziel zysk lub stratę przez początkową inwestycję. Następnie pomnóż wynik przez 100. Na przykład, jeśli zarobiłeś 20 USD na inwestycji o wartości 100 USD, podziel 20 USD na 100 USD, aby uzyskać 0,2, a następnie pomnóż 0,2 na 100, aby zyskać na wartości o 20%.
Obliczanie zysków podlegających opodatkowaniu
Kiedy sprzedajesz akcje, musisz również obliczyć zyski dla celów podatku dochodowego. Formuła jest nieco inna, ponieważ uwzględniasz koszty transakcji. Po pierwsze, możesz zwiększyć początkową inwestycję o opłatę transakcyjną, aby ją kupić. Po drugie, obniżasz cenę sprzedaży o opłatę za sprzedaż. Na przykład, jeśli akcje wzrosły o 20 USD, ale zapłaciłeś 5 USD, aby je kupić, a 5 USD, aby je sprzedać, zysk podlegający opodatkowaniu wynosi tylko 10 USD. Chociaż kwoty te mogą nie stanowić wielkiej różnicy w przypadku jednej transakcji, pamiętaj, że uwzględnienie kosztów transakcyjnych może się sumować w ciągu roku, zwłaszcza jeśli jesteś aktywnym przedsiębiorcą.