10 największych błędów podatkowych

Pomiędzy złożonymi formami, gęstymi regułami IRS i chrupiącym bólem głowy, czas podatkowy jest trudny do pokonania - i to zanim rozważysz perspektywę popełnienia błędu. Nawet mały błąd może prowadzić do większego niż wymagany rachunku podatkowego, mniejszego niż oczekiwany zwrotu, kosztownych kar, a może nawet do audytu.

Nawet proste błędy podatkowe mogą prowadzić do skomplikowanych dyskusji z IRS.credit: Sean Locke / iStock

Ale to nie musi być tak straszne. Jeśli jesteś ostrożny, eksperci podatkowi twierdzą, że można uniknąć co najmniej 10 dużych błędów podatkowych.

Aby zaoszczędzić pieniądze, zorganizuj wszystkie rachunki, formularze podatkowe i inne odpowiednie informacje podatkowe przed spotkaniem z księgowym.

Beth Davies, Personal Finance Writer

Błędy matematyczne

Błędy matematyczne występują częściej wśród ludzi, którzy wypełniają swoje zwroty ręcznie, mówi Tim Gagnon, asystent specjalisty akademickiego rachunkowości w D'Amore-McKim School of Business w Northeastern University. Niezależnie od tego, jak popełnisz błąd matematyczny, ten błąd może wystarczyć do uruchomienia audytu, zwłaszcza jeśli błąd jest na Twoją korzyść lub szczegóły nie pasują do tego, co pracodawcy i banki zgłaszają do IRS. Krótko mówiąc, sprawdź swoją pracę.

Zapominając o podpisaniu

„Wierzcie lub nie, ludzie zapominają podpisać deklarację”, mówi Michael Rozbruch, założyciel i dyrektor naczelny Tax Resolution Services Co. Tak, naprawdę. Przed wysłaniem sprawdź, czy Twój John Hancock jest na formularzu lub ryzykuj opóźnienie zwrotu pieniędzy.

Brakujące przedmioty odliczające

Zbyt łatwo można pominąć kwalifikujące się - i wartościowe - dedukcje, zwłaszcza jeśli wyszczególniasz. Na przykład, Gagnon mówi, że ludzie często zapominają szukać podatku akcyzowego zapłaconego od zakupionego lub dzierżawionego samochodu lub odliczenia na cele charytatywne dokonanego przez ich pracodawców, który pojawia się tylko na odcinku wypłaty na koniec roku. Najlepszym sposobem na to jest sprawdzenie list pozycji podlegających odliczeniu dla IRS.gov dla poszczególnych pozycji.

Nie organizuje się

Mnóstwo osób przygotowujących sprawozdania pobiera opłatę za godzinę, mówi Bill Norwalk, partner podatkowy odpowiedzialny za Sensiba San Filippo LLP z siedzibą w Północnej Kalifornii. Oznacza to, że wchodzenie z pudełkiem po butach z paragonami i innymi niezorganizowanymi dokumentami może zwiększyć rachunki. Zbierz wszystko razem przed spotkaniem, aby zgasić czas i pieniądze.

Transponowanie SSN

Ten dziewięciocyfrowy numer ubezpieczenia społecznego jest kluczem do twojego powrotu, ale zbyt łatwo jest transponować cyfry, szczególnie gdy ubiegasz się o osoby na utrzymaniu. Może to opóźnić zwrot pieniędzy lub spowodować straszne powiadomienie, że zwrot dla tego numeru SSN został już złożony (może się tak zdarzyć, jeśli zamiana numerów okaże się być identyfikatorem innej osoby).

Biorąc niewłaściwe odliczenie

Czy powinieneś wziąć standardowe odliczenie lub przedmioty? Odpowiedź może nie być taka sama co roku. „Nie bierzesz go i zachowujesz na zawsze” - powiedział Gagnon.

Zmiana okoliczności, takich jak dodatkowe wydatki medyczne, może nieoczekiwanie popchnąć Cię ponad próg, aby lepiej określić ofertę. Eksperci twierdzą, że należy obliczyć podatki w obu kierunkach - wyszczególniając i pobierając standardowe odliczenie - aby zobaczyć, która metoda zmniejsza rachunek lub zwiększa zwrot pieniędzy.

Nieudokumentowanie darowizn bezgotówkowych

Wartości podlegające odliczeniu w zależności od przedmiotu i jakości są różne, mówi Norwalk. Bez szczegółowej listy, czy naprawdę pamiętasz całą zawartość tych toreb na Goodwill? Prawdopodobnie nie, a to pieniądze stracone. Idąc dalej, zachowuj aktualną listę wszystkiego, co przekazujesz przez cały rok.

Zgłoszenie za wcześnie

Jeśli posiadasz rachunek maklerski, często zdarza się, że w przypadku transakcji dokonanych w tym roku otrzymujesz 1099, a następnie skorygowany formularz lub dwa jako fundusze inwestycyjne i inne papiery wartościowe dokonują ostatecznych ustaleń podatkowych. Jeśli zgłosisz się, zanim pojawią się te poprawki, Gagnon ostrzega, twoje numery nie będą pasować do tych, które dostaje IRS.

„Powiem, że nie zgłosiłeś tego”, powiedział, a następnie mogą dodać kary lub zainicjować audyt. Najlepiej jest poczekać, aż plik zostanie przesłany, aż nadejdą poprawione formularze lub plik, a następnie skorygować zwrot.

Zaniedbanie załączenia czeku

Ten błąd może być szczególnie kosztowny. Podatnicy, którzy nie płacą do 15 kwietnia, mają jeszcze większy rachunek, z karami i odsetkami, mówi Rozbruch. Typowa kara wynosi 5 procent należnego podatku pomnożonego przez liczbę miesięcy, w których jesteś spóźniony.

Nawet jeśli płatność jest spóźniona o kilka dni, IRS liczy to jako pełny miesiąc. Jeśli płatność jest opóźniona o więcej niż 60 dni, kara wynosi 135 USD lub 100% należnego podatku, w zależności od tego, która kwota jest mniejsza. Jest to prosta poprawka: przejrzyj samo sprawdzenie pod kątem problemów, takich jak niewłaściwa kwota lub brak podpisu, tuż przed umieszczeniem go w kopercie.

Brak zgłoszenia dochodu z odsetek

Instytucje finansowe muszą wysłać ci 1099, jeśli zainwestujesz przynajmniej 10 USD, ale wiele banków zgłosi nawet mniejsze kwoty do IRS, mówi Gagnon.

„Technicznie powinieneś to zgłosić, nawet jeśli nie dostaniesz 1099”, powiedział. Niezastosowanie się do tego może spowodować kary lub audyt. Najlepszą opcją jest sprawdzenie sum na koniec roku i zanotowanie go po powrocie.