Spisu treści:
Kontrola strony trzeciej to czek podpisany przez docelowego odbiorcę komuś innemu do zdeponowania lub w gotówce. Pierwotny odbiorca musi najpierw zatwierdzić czek, najlepiej podpisując go jako „zapłać w kolejności”, a następnie imię osoby, której on przekazuje. Ten odbiorca zatwierdza go i deponuje na swoim koncie. Czeki te są zazwyczaj trudniejsze do zdeponowania lub spieniężenia niż zwykłe kontrole dwustronne, ponieważ stanowią one większe ryzyko dla banku.
Proces wpłaty
Banki mogą nie zezwalać na dokonywanie wpłat czeków zewnętrznych w bankomatach. Na przykład w TD Bank musisz zobaczyć kasjera i wypełnić formularz autoryzacji i zwolnienia. Możesz również mieć przedłużone trzymanie środków, dopóki czek nie usunie banku wydającego, w zależności od polityki banku. Ponadto kontrole osób trzecich mogą być trudne do odebrania przez odbiorcę, jeśli czek zostanie zwrócony z powodu niewystarczających środków. Roszczenie nie byłoby skierowane przeciwko osobie, która dała ci czek, ale tej, która go napisała.
Ryzyko oszustwa
Kontrole osób trzecich są ryzykowne do zaakceptowania z wielu powodów. W przewodniku na temat prania pieniędzy mającym na celu udzielanie porad firmom świadczącym usługi pieniężne, Departament Skarbu ds. Egzekwowania przepisów finansowych Departamentu Skarbu USA powiedział, że spieniężenie dużej liczby kontroli osób trzecich lub płacenie za usługi za pomocą kontroli osób trzecich może być oznaką pieniędzy program prania. Jeśli otrzymasz taki czek od kogoś, kogo nie znasz i któremu nie ufasz, istnieje szansa, że będziesz nieświadomym oszustem.