Spisu treści:
Zbyt łatwo można stracić kontrolę nad starymi funduszami emerytalnymi podczas zmiany pracy. Mając tak wiele do przemyślenia, wiele osób po prostu nie przenosi swoich 401k lub 403b funduszy na nowego pracodawcę lub na rollover IRA, co prowadzi do osieroconego konta emerytalnego, które nie rozwija się tak bardzo, jak mogłoby. Łatwo jest również stracić kontrolę nad starymi kontami IRA po przejęciu banku lub przeniesieniu środków do nowego domu maklerskiego. Ale bez względu na przyczynę pierwotnego przeoczenia, znalezienie i odzyskanie tych aktywów emerytalnych może sprawić, że twoja sytuacja finansowa powróci na właściwe tory.
Krok
Zbierz jak najwięcej wyciągów ze starych kont. Dokumenty te zawierają cenne informacje, które mogą pomóc odzyskać utracone aktywa, w tym numery kont i dane kontaktowe administratora planu.
Krok
Zadzwoń pod numer telefonu podany na każdym wyciągu z konta i podaj numer konta podany w formularzu. Poinformuj administratora planu, że chcesz przenieść zasoby do innej instytucji. Administrator może dostarczyć formularze potrzebne do przeniesienia tych aktywów emerytalnych bezpośrednio na nowe lub istniejące konto IRA.
Krok
Skontaktuj się z poprzednim pracodawcą, jeśli nie masz żadnych wyciągów z zaginionych kont emerytalnych. Poproś o rozmowę z działem kadr, następnie zidentyfikuj się i powiedz, że musisz uzyskać informacje na temat planu 401k lub 403b, który pozostał po zakończeniu zatrudnienia w firmie.
Krok
Podaj wszelkie informacje identyfikacyjne wymagane przez dział zasobów ludzkich u byłego pracodawcy. Może być konieczne wypełnienie dodatkowych dokumentów i podpisanie oświadczenia przed udostępnieniem informacji. Po uzyskaniu informacji o koncie dla starego konta emerytalnego możesz skontaktować się bezpośrednio z administratorem planu i przekazać środki na nowe konto.
Krok
Skontaktuj się z departamentem skarbu państwa, aby wyszukać nieodebrane aktywa. Kiedy instytucje finansowe nie są w stanie dotrzeć do właścicieli niektórych kont, zamieniają te konta na państwo. Każdy stan z kolei utrzymuje bazę danych nieodebranych aktywów i umożliwia osobom fizycznym wyszukiwanie aktywów, które mogą do nich należeć. Jeśli nie możesz znaleźć strony internetowej departamentu skarbu państwa, możesz skorzystać z witryny Unclaimed.org (patrz Zasób). Ta strona jest prowadzona przez Krajowe Stowarzyszenie Nieodebranych Zarządzających Nieruchomościami i służy jako izba rozrachunkowa w celu połączenia konsumentów z działami nieruchomości nieodebranych przez ich stany.
Krok
Postępuj zgodnie z instrukcjami dla swojego stanu, aby ubiegać się o jakiekolwiek aktywa emerytalne, które należą do ciebie. Przeczytaj uważnie formularz roszczenia i prześlij odpowiednią dokumentację, aby zweryfikować swoje roszczenie.