Spisu treści:
Elastyczny rachunek wydatków (FSA) na wydatki na opiekę zdrowotną może zostać przeniesiony na następny rok kalendarzowy. Sprawdź stronę internetową swojego pracodawcy lub skontaktuj się z działem kadr, aby ustalić, czy jakiekolwiek pozostałe środki na elastycznym koncie wydatków mogą zostać wykorzystane w przyszłym roku. Zazwyczaj muszą one zostać wykorzystane do 15 marca (data zgłoszenia do zwrotu może być nawet późniejsza, około 1 maja), zanim środki na elastycznym koncie wydatków z poprzedniego roku ulegną przepadkowi.
UWAGA: Począwszy od 1 stycznia 2011 r. Większość przedmiotów dostępnych bez recepty NIE DOTYCZY zwrotu kosztów FSA (obejmuje to również wykorzystanie pozostałych środków z 2010 r.).
Krok
Określ pozostałą kwotę. Sprawdź, ile masz na koncie wydatków elastycznych z poprzedniego roku. Nie dodawaj kwot przydzielonych na bieżący rok.
Krok
Utwórz plan wydatków: mały budżet. Jeśli pozostanie mniej niż 50 USD na elastycznym koncie wydatków, możesz zaopatrzyć się w produkty pozagiełdowe i / lub uzupełnić recepty. Aspiryna, Advil, Tylenol, przeziębienie, grypa lub leki na kaszel, leki przeciwalergiczne, bandaże, maści lub kremy i produkty do pielęgnacji oczu mogą się kwalifikować. Zwykle można uzyskać listę zatwierdzonych wydatków na elastyczne konto wydatków w dziale kadr lub na stronie internetowej dostawcy FSA.
Krok
Utwórz plan wydatków: średni budżet. Jeśli masz do kilkuset dolarów pozostających na elastycznym koncie wydatków, rozważ wykorzystanie tych środków dla następujących pozycji. Zaplanuj wizyty lekarza, dentysty lub specjalisty i skorzystaj z funduszy, aby pokryć koszty współpłacenia. Zamów nową parę okularów (ramki, soczewki lub oba) lub okulary korekcyjne. Niektórzy dostawcy elastycznych rachunków wydatków zezwalają na zakupy przedmiotów związanych z alergią, takich jak oczyszczacze powietrza lub specjalne pościel. Skontaktuj się z dostawcą przed dokonaniem jakichkolwiek zakupów; możesz potrzebować zgody lekarza z wyprzedzeniem. Możesz również uzupełnić drogie recepty.
Krok
Utwórz plan wydatków: duży budżet. Jeśli masz jeszcze kilkaset dolarów lub tysiące dolarów, zastanów się nad przedmiotami o dużych biletach. Jeśli koszt przewyższa pozostałe środki, zawsze możesz użyć elastycznego konta wydatków na bieżący rok, aby pokryć resztę (zakładając, że przydzieliłeś wystarczająco dużo na tegoroczne konto). Oprócz przedmiotów sugerowanych w ramach małych i średnich budżetów, możesz rozważyć operację Lasik, aparaty ortodontyczne, retainery, zdobywanie nowych wypełnień, czapek lub koron dla swoich zębów, usunięcie zębów mądrości lub dopasowanie do strażników zgryzu (jeśli szlifujesz zęby w nocy). Jeśli masz problemy z planowaniem rodziny, niektóre zabiegi mogą być kwalifikowalne. Sprawdź, ile pokrywa ubezpieczyciel i ile zapłacisz z własnej kieszeni i za pośrednictwem elastycznego konta wydatków.
Krok
Kupuj przedmioty i / lub usługi. Dokonaj wszystkich zakupów przed terminem. Użyj osobistej karty kredytowej lub gotówki, a nie elastycznej karty konta wydatków. Jeśli korzystasz z karty FSA, zakupy zostaną potrącone z dostępnego salda w bieżącym roku (nie z poprzedniego roku).
Krok
Prześlij rachunki za zwrot. Zapisz wszystkie rachunki i prześlij je przed upływem terminu składania wniosków. Zwykle można pobrać formularz roszczenia „zwróć mi” ze strony internetowej dostawcy elastycznych wydatków. Wyślij faksem wypełniony formularz i kopie paragonów zgodnie z instrukcjami dostawcy. Zachowaj oryginalne kopie do celów podatkowych, jeśli musisz ponownie przesłać roszczenia itp.