Spisu treści:
Renty to inwestycje odroczone od podatku oferowane przez firmy ubezpieczeniowe, które mają okres umowny zwany okresem wykupu. Możesz wypłacić gotówkę z renty w okresie kapitulacji, ale możesz to zrobić za karę. Ponadto, jeśli nie masz jeszcze 59-1 / 2 lat, możesz otrzymać 10-procentową karę podatkową za wcześniejszą wypłatę, zgodnie z Internal Revenue Service. Wyciąganie pieniędzy jest łatwe; śledzenie kar umownych i konsekwencji podatkowych to miejsce, w którym ludzie są zdezorientowani.
Krok
Spójrz na swoją umowę renty. Powinna istnieć strona z podsumowaniem daty utworzenia renty, kwoty, z którą została utworzona, oraz długości okresu wykupu. Wraz z okresem okresu wykupu powinien również istnieć harmonogram opłat zwanych opłatami za wykup, które są szacowane w momencie wypłaty kontraktu w okresie wykupu.
Krok
Przeczytaj sekcję omawiającą zwolnienia. Możesz być w stanie wyciągnąć pewną kwotę pieniędzy rocznie bez kary, lub może istnieć zwolnienie z opłaty za przekazanie dla potrzeb opieki długoterminowej lub niepełnosprawności, zgodnie z Insure.com. Twoje zasady będą zawierały szczegóły dotyczące zwolnień, jeśli takie istnieją, do których się kwalifikujesz.
Krok
Skonsultuj się z doradcą podatkowym w sprawie konsekwencji podatkowych związanych z wcześniejszym wyciągnięciem pieniędzy z renty.
Krok
Poproś o formularz zwrotu gotówki od firmy rentowej.
Krok
Wypełnij całkowicie formularz swoim prawidłowym adresem, aby upewnić się, że czek się nie zgubi. Możesz poprosić o całkowite zrzeczenie się, częściowe zrzeczenie się lub rozpocząć systematyczny program płatności. Będziesz mieć możliwość wstrzymania podatków lub odjęcia ich od płatności. Powinieneś zawrzeć w formularzu wszelkie informacje dotyczące zwolnienia, takie jak przyjęcie do opieki długoterminowej.
Krok
Podpisz formularz i prześlij.