Jak likwidować akcje

Zawsze, gdy likwidujesz mały portfel lub zamieniasz akcje na gotówkę, ma to konsekwencje finansowe. Na przykład można opodatkować zyski kapitałowe lub utracić przyszłą aprecjację portfela. Specjalista ds. Likwidacji w firmie maklerskiej może pomóc przewidzieć konsekwencje podatkowe likwidacji portfela i doradzić, w jaki sposób zmaksymalizować zwrot z inwestycji.

Zbliżenie zdigitalizowanych kredytów na giełdzie: leungchopan / iStock / Getty Images

Oceń swój portfel akcji

Gdy spojrzysz na portfel akcji, zanotuj liczbę posiadanych akcji każdego przedsiębiorstwa i ich aktualną wartość. Jeśli posiadasz dużą liczbę akcji lub wartość akcji znacznie wzrosła, powinieneś współpracować z maklerem, aby zlikwidować swoje portfolio z wielu powodów. Na przykład, aby sprzedać swoje akcje po najlepszej cenie rynkowej, należy unikać przenoszenia dużej liczby akcji na rynek w tym samym czasie, co spowoduje spadek ceny akcji. Ponadto, jeśli twoje akcje nie są często wymieniane lub akcje zostały wyemitowane przez prywatną spółkę, zasięgnij porady na temat likwidacji swojego portfela od jednego lub więcej brokerów.

Konsekwencje podatkowe likwidacji

Zanim zlikwidujesz swój zapas, rozważ konsekwencje podatkowe takiego postępowania. Na przykład, jeśli sprzedajesz z zyskiem udział, który był w twoim portfelu przez ponad rok, zysk podlega podatkowi od zysków kapitałowych. Jeśli sprzedaż nastąpi mniej niż jeden rok po dacie zakupu, twój zysk podlega zwykłej stawce podatku dochodowego, która może być wyższa niż stawka podatku od zysków kapitałowych. Jeśli sprzedasz udział ze stratą, strata ta może zrównoważyć wszelkie zyski kapitałowe uzyskane ze sprzedaży innej inwestycji. W związku z tym, kiedy sprzedajesz, możesz sparować akcje, które zyskały na wartości, z akcjami, których wartość spadła.

Określ cenę rynkową i wielkość sprzedaży

Likwidujesz akcje po ich bieżącej wartości rynkowej. Jeśli akcje są przedmiotem publicznego obrotu, możesz znaleźć ich aktualną cenę rynkową na odpowiedniej giełdzie. Utwórz zlecenie sprzedaży, podając liczbę akcji, które chcesz sprzedać. Kwota otrzymanej gotówki będzie równa liczbie akcji pomnożonej przez ich aktualną cenę rynkową minus transakcje i opłaty maklerskie.

Wykonaj sprzedaż

Twój makler może wykonywać zlecenia sprzedaży lub możesz to zrobić za pomocą internetowego konta maklerskiego. Jeśli twój broker sprzedaje każdą indywidualną pozycję, musisz powiedzieć jej, jaką liczbę akcji danej akcji chcesz zlikwidować. Jeśli wprowadzisz zlecenie sprzedaży przy użyciu swojego rachunku maklerskiego, wprowadź liczbę akcji dla każdej akcji, którą chcesz zlikwidować. W obu przypadkach można określić najniższą akceptowalną cenę sprzedaży na akcję przy użyciu specjalnych rodzajów zamówień.

Potwierdź zamówienia zakupu

Twój broker dostarczy potwierdzenie sprzedaży twoich akcji. Przejrzyj potwierdzenie i potwierdź liczbę sprzedanych akcji oraz cenę sprzedaży każdego z nich, a także koszty poniesione na sprzedaż papierów wartościowych. Każda firma świadcząca usługi finansowe jest zobowiązana do przekazania sprzedawcy tych informacji.