Spisu treści:
Obliczenie stopy zwrotu jest łatwe do wykonania ręcznie, jeśli masz wartość początkową i wartość końcową w odstępie jednego roku. Jednak gdy masz wiele lat danych, a także wpłaty i wypłaty do portfela w tym czasie, używając programu Excel do obliczenia swoich zwrotów możesz zaoszczędzić dużo czasu. Innym dodatkiem do skonfigurowania arkusza kalkulacyjnego jest możliwość łatwo zmienić jedną ze zmiennych i natychmiast zobacz, jak to wpływa na twoje zyski. Na przykład, możesz zobaczyć, co stanie się z twoim zwrotem, jeśli twoje konto będzie warte 5 000 $ więcej (lub mniej).
Krok
Wprowadź datę wszystkich składek, które wpłaciłeś, oraz dystrybucje, które pobrałeś ze swojego portfela w kolumnie A. Załóżmy na przykład, że w dniu 1 stycznia 2014 r. Przekazałeś 5 000 USD; 6000 USD w dniu 3 marca 2015 r.; i 4 000 USD w dniu 15 kwietnia 2016 r. Wpisz „1/1/14” w komórce A1, 3/3/15 w komórce A2 i 4/15/16 w komórce A3.
Krok
Wprowadź wszystkie składki, które wpłaciłeś, oraz dystrybucje pobrane z portfela w kolumnie B. W tym przykładzie wpisz 5000 $ w komórce B1, 6000 w komórce B2 i 4000 w komórce B3.
Krok
Wprowadź datę, którą chcesz zakończyć obliczanie na końcu kolumny A. W tym przykładzie, jeśli chcesz, aby obliczenia zakończyły się 31 grudnia 2016 r., Wpisz „12/31/16” w komórce A4.
Krok
Wejdz do wartość twojego portfela na datę końcową na końcu kolumny B jako liczbę ujemną, tak jakbyś ją wyjął. W tym przykładzie, jeśli portfel ma wartość 16 000 USD, wpisz „-16,000” w komórce B4.
Krok
Wprowadź formułę wewnętrznej stopy zwrotu w komórce C1 za pomocą formuły „= XIRR (komórki zawierające wartości, komórki zawierające daty)”. W tym przykładzie wszystkie twoje wartości znajdują się w komórkach B1 do B4, a twoje daty znajdują się w komórkach A1 do A4, więc wprowadzisz „= XIRR (B1: B4, A1: A4)”, a zobaczysz 0.033896, co oznacza, że Twój portfel powrócił wynosi 3,3896 procent rocznie.