Spisu treści:
Kiedy osiągniesz wiek 59 1/2, możesz wypłacić pieniądze z Indywidualnego Konta Emerytalnego (IRA) bez kary. Tradycyjni właściciele IRA dodają dystrybucję do rocznego dochodu brutto. Właściciele Roth IRA nie dodają niczego do dochodów, ponieważ Roth rośnie bez podatku, wykorzystując dolary po opodatkowaniu na składki. Dla osób w wieku 65 lat lub starszych korzystanie z dystrybucji IRA może pomóc w zaspokajaniu miesięcznych potrzeb budżetowych lub opłacaniu okazjonalnych wydatków, takich jak naprawy samochodów, podatki od nieruchomości lub wakacje.
Krok
Zadzwoń pod numer podany w oświadczeniu IRA, aby potwierdzić typ posiadanego IRA (Roth lub tradycyjny), jego wartość i czy istnieją jakieś opłaty lub kary związane z dystrybucjami.
Krok
Poproś o formularz dystrybucji od depozytariusza IRA przed odłożeniem słuchawki. Jeśli jesteś blisko oddziału, możesz przyspieszyć ten proces, wyznaczając termin i otrzymując formularz bezpośrednio od przedstawiciela oddziału.
Krok
Wypełnij formularz kontaktem i informacjami o koncie w sekcji „właściciel”. Zaznacz pole wskazujące, czy chcesz dokonać jednorazowej (ryczałtowej) dystrybucji, czy regularnych dystrybucji zaplanowanych miesięcznie, kwartalnie lub rocznie.
Krok
Wyznacz dowolne federalne potrącenie podatku w tej sekcji, aby uwzględnić „podatki”. Przy pobieraniu pieniędzy z podlegającej opodatkowaniu IRA masz możliwość pobrania podatków z dystrybucji lub dodania jej do dochodu brutto przy składaniu zwrotu.
Krok
Podpisz i prześlij formularz. W zależności od wymogów przetwarzania przez powiernika, sprawdzenie czeku może potrwać do 10 dni. Jeśli twoja IRA jest przechowywana w banku i składasz formularz osobiście, powinieneś być w stanie wyjść z czekiem lub gotówką.