Spisu treści:
Śmierć członka rodziny lub innej ukochanej osoby może być bardzo trudna emocjonalnie, jak również finansowo, w przypadku przenoszenia aktywów, takich jak akcje. Może to być bardzo mylące i może wiązać się z nim obciążenia podatkowe. Znajomość różnych rejestracji dla zapasów i zaangażowanej procedury może to ułatwić.
Krok
Określ sposób rejestracji zapasów. Różne rejestracje to: Pojedynczy właściciel indywidualny, Przeniesienie na śmierć, Wspólny najemca z prawem do przeżycia i Wspólni najemcy we wspólnym. Tytuły uczestnictwa mogą być również objęte zaufaniem. Wiedząc, w jaki sposób akcje są zarejestrowane, określisz, ile wysiłku potrzeba na ich przeniesienie.
Krok
Zabezpiecz transfer formularza własności akcji i wypełnij go całkowicie. Oczywiście dla kont, które nie są współwłasnością, majątek musi zostać poddany próbie przed rozpoczęciem procesu przeniesienia. W przypadku przelewów na konta śmierci nie ma potrzeby przeprowadzenia próby i nie muszą one być zawarte w testamencie.
Krok
Uzyskaj gwarancję podpisu medalionu, jeśli jest wymagana. W niektórych sytuacjach, na przykład w przypadku przekroczenia określonej liczby akcji, taka gwarancja jest potrzebna. Można to uzyskać w banku, który uczestniczy w programie Pieczęć Medalionu. Ten program gwarantuje podpis na certyfikatach giełdowych. Notariusz nie jest substytutem Pieczęci Medalionu.
Krok
Wypełnij zwolnienie z podatku od spadków, jeśli państwo tego wymaga. Niektóre stany mogą wymagać tego zwolnienia, a inne nie.