Spisu treści:
Z różnych powodów, takich jak wysokie opłaty za konserwację i złe opcje inwestycyjne, możesz przerzucić środki z bieżącego planu oszczędności zdrowotnych na inny HSA. Aby wykonać rollover, musisz skonsultować się z depozytariuszem, który posiada Twoje konto bieżące.
Kontakt z Depozytariuszem
HSA mogą otwierać tylko powiernicy lub powiernicy posiadający kwalifikacje do usług skarbowych. Depozytariusz to instytucja finansowa, która oferuje plan, np. Bank, unia kredytowa lub firma ubezpieczeniowa. Jeśli masz swój plan za pośrednictwem swojego pracodawcy, twój HSA jest nadal przechowywany przez powiernika. Aby uzyskać instrukcje dotyczące przewracania HSA, skontaktuj się z depozytariuszem rachunku bieżącego. Jeśli Twój pracodawca sponsoruje Twój plan, skontaktuj się z działem kadr lub administratorem planu.
Poproś o dystrybucję
Postępuj zgodnie z instrukcjami powiernika dotyczącymi żądania dystrybucji środków HSA. Możesz mieć możliwość wypełnienia i przesłania formularza dystrybucji online. W przeciwnym razie zazwyczaj możesz wysłać pocztą, faksem lub wysłać formularz. Zazwyczaj w formularzu należy podać informacje identyfikujące, takie jak adres i numer ubezpieczenia społecznego, a także kwotę, którą chcesz wypłacić. Ta kwota może być pełna kwota lub częściowa kwota salda. Twój bank może być w stanie przelać pieniądze bezpośrednio na Twoje konto bankowe lub może wysłać Ci czek.
Możesz zażądać tylko jednego najazdu na dany rok. Masz również 60 dni od otrzymania dystrybucji, aby zdeponować środki w nowej HSA. Jeśli nie dotrzymasz 60-dniowego terminu, Twoja dystrybucja będzie podlegać podatkom dochodowym i 20-procentowej karze.
Wypełnij formularz wkładu
Musisz już założyć HSA z nowym dostawcą, aby zażądać wpłaty środków z rollovera. Może być konieczne wypełnienie określonego formularza upoważniającego nowego dostawcę do dokonania wpłaty. Ogólnie rzecz biorąc, należy załączyć swój wkład rolowania za pomocą formularza.
Zamykanie konta
W formularzu dystrybucji starego operatora może się pojawić opcja zamknięcia poprzedniego konta HSA. Jeśli nie, zadzwoń do dostawcy i poproś o zamknięcie konta.