Spisu treści:
Czek jest uważany za oszustwo, gdy osoba, która go napisała, celowo sfałszowała informacje na dokumencie lub wydała czek, wiedząc, że nie będzie to jasne (na przykład, ponieważ konto nie ma w nim pieniędzy). Czasami osoba, która próbuje spieniężyć czek, nie jest osobą, która napisała czek. W wielu przypadkach posiadacz czeku mógł go otrzymać jako zapłatę za towar lub usługę. Jeśli osoba próbuje spieniężyć czek, może wystąpić kilka wyników.
Czek przechodzi
W niektórych przypadkach sprzedawca, który wypłaca czek, może nie wykryć od razu, że czek jest fałszywy. W takim przypadku sprzedawca może wypłacić czek, dopiero później, aby odkryć, że czek nie przeszedł. W takim przypadku osoba, która pomyślnie zrealizowała czek, jest zobowiązana do zwrotu pieniędzy, nawet jeśli nie napisał czeku. On z kolei może ubiegać się o odszkodowanie od osoby, która przekazała mu fałszywy czek.
Czek został odrzucony
W niektórych przypadkach sprzedawca może natychmiast zidentyfikować czek jako fałszywy. Sprzedawca może to zrobić albo przez zidentyfikowanie pewnej wyróżniającej cechy fizycznej do kontroli, która wskazuje na jej fonetyczność, albo dlatego, że jest w stanie szybko ustalić z instytucji finansowej, która wystawiła czek, że konto powiązane z czekiem nie będzie w stanie jej pokryć. W takim przypadku sprzedawca odmówi wypłaty czeku i może wezwać władze.
Jeśli wiesz, że to oszustwo
Świadome wypłacanie fałszywych czeków jest niezgodne z prawem i stanowi formę oszustwa. Kara za popełnienie oszustwa czekowego różni się w zależności od stanu. W niektórych państwach przestępstwo podlega karze grzywny; w innych państwach kara może obejmować czas więzienia.
„Hot” Check Laws
W wielu stanach obowiązują specjalne „sprawdzone” przepisy. Zgodnie z prawem sprawdzania na gorącym uczynku, ludzie są winni przestępstwa, jeśli próbują zapłacić za usługę lub otrzymają inne odszkodowanie, takie jak gotówka, za sprawdzenie, że wiedza się odbije. Chociaż to również jest formą oszustwa, kara za świadome przekazanie gorącego czeku jest na ogół mniej dotkliwa niż kara za inne formy oszustwa, takie jak fałszowanie czeków.