Spisu treści:
Planowanie podatkowe nie powinno mieć miejsca 14 kwietnia. Jeśli poczekasz do ostatniej chwili na zrobienie podatków, możesz stracić cenne odliczenia i ostatecznie zapłacić więcej niż powinieneś. Co gorsza, możesz odkryć, że jesteś winien wiele pieniędzy IRS - i nie masz możliwości zapłacenia tego, co jesteś winien. Trwające planowanie podatkowe przez cały rok i oszacowanie tego, co możesz zawdzięczać, jest najlepszym sposobem na uniknięcie tej nieszczęśliwej sytuacji.
Krok
Zbierz jak najwięcej dokumentacji finansowej. Nie masz jeszcze swojego formularza W2, ale masz swoje odcinki wypłat. Nie masz formularzy 1099 od swoich banków i firm maklerskich, ale masz swoje miesięczne wyciągi. Im więcej informacji możesz zebrać, tym dokładniejszy może być Twój szacunek.
Krok
Pobierz kopię formularza 1040 ze strony internetowej IRS lub użyj swojego ulubionego oprogramowania do przygotowywania podatków, aby rozpocząć nowy zwrot. Korzystanie z oprogramowania do przygotowywania podatków jest łatwiejsze, ponieważ oprogramowanie wykonuje wszystkie obliczenia za Ciebie.
Krok
Sprawdź strony internetowe IRS, aby sprawdzić, czy osobiste zwolnienia i standardowe kwoty odliczeń zostały jeszcze zmienione.Kwoty te są okresowo weryfikowane, a posiadanie najbardziej aktualnych danych zwiększa dokładność szacunków podatkowych. Jeśli nowe dane nie są jeszcze dostępne, użyj kwot podanych w instrukcjach do formularza 1040 lub zawartych w oprogramowaniu do przygotowywania podatków.
Krok
Wypełnij formularz 1040 tak, jak gdybyś faktycznie płacił podatki. Użyj odcinków wypłaty, aby oszacować dochód z wynagrodzenia. Wystarczy pomnożyć kwotę brutto przez liczbę okresów wypłaty. Na przykład, jeśli płacisz co dwa tygodnie, masz 26 okresów wypłaty. Możesz oszacować swoje roczne odsetki i dywidendy, mnożąc dane na miesięcznych wyciągach bankowych i maklerskich przez 12.
Krok
Wprowadź swoje zwolnienia i odliczenia, a także wszelkie inne korekty, których spodziewasz się w nadchodzącym roku. Jeśli planujesz wpłacić składkę na odliczalne IRA lub konto oszczędnościowe, wprowadź tę kwotę na formularzu 1040 i użyj jej do dostosowania swoich dochodów.
Krok
Oszacuj kwotę podatków, które będą potrącane z wypłaty w ciągu nadchodzącego roku, mnożąc federalny podatek dochodowy potrącony z kwoty wypłaty przez liczbę okresów wypłaty. Jeśli twój bank lub firma maklerska wstrzymuje podatki z tytułu odsetek i dywidend, uwzględnij również tę kwotę.
Krok
Użyj tabeli podatku IRS (patrz sekcja Zasoby), aby uzyskać łączny podatek należny na podstawie dochodu podlegającego opodatkowaniu. Porównaj tę kwotę z podatkami, które spodziewasz się zatrzymać, aby oszacować, ile spodziewasz się zapłacić IRS.