Spisu treści:
Podczas otwierania nowych kont banki muszą przestrzegać szeregu przepisów federalnych, w tym wymogów ustawy Patriot Act. Jako klient musisz spełnić wymogi banku, aby podać ważne formy identyfikacji, aby udowodnić swoją tożsamość podczas otwierania kont czekowych lub oszczędnościowych. Zrozumienie tych wymagań przed odwiedzeniem lokalnego oddziału lub przejściem do trybu online może ułatwić ten proces. Wiele banków wymaga dwóch form identyfikacji, aby otworzyć konto, więc podczas otwierania konta należy mieć dodatkową akceptowalną formę identyfikatora.
Prawo jazdy
Twoje prawo jazdy jest uważane za ważny dokument tożsamości ze zdjęciem i możesz z niego korzystać podczas otwierania konta bankowego. Po otwarciu konta w lokalnym oddziale banku nowy przedstawiciel konta dokona kopii prawa jazdy i zachowa kopię wraz z resztą pliku.
Ważny paszport
Możesz również użyć swojego paszportu jako identyfikatora przy otwieraniu konta bankowego. Podobnie jak prawo jazdy, paszport służy jako forma ważnego dokumentu tożsamości ze zdjęciem. Możesz użyć tego dokumentu, aby udowodnić swoją tożsamość i otworzyć konto. Gdy przedstawisz swój paszport, przedstawiciel rachunku sporządzi kopię dokumentu i zachowa ją wraz z pozostałymi zapisami konta.
Numer ubezpieczenia społecznego
Bank poprosi o podanie numeru ubezpieczenia społecznego (SSN) po otwarciu konta, a oddział może zażądać dowodu ważnego numeru SSN. Możesz użyć wielu dokumentów, aby zweryfikować swój numer Ubezpieczenia Społecznego, w tym oficjalną kartę Ubezpieczenia Społecznego, aktualne zaświadczenie o ubezpieczeniu społecznym lub SSA-1099 lub pośrednictwo lub sprawozdanie finansowe, które zawiera te informacje.
Aplikacja online
Wiele banków lokalnych, regionalnych i krajowych pozwala klientom całkowicie otwierać i finansować swoje nowe konta czekowe i oszczędnościowe. Ale chociaż proces składania wniosku przez Internet jest wygodny, nie usuwa wymogu identyfikacji. Kiedy ubiegasz się o nowe konto bankowe, oszczędnościowe lub inne konto bankowe online, jesteś proszony o podanie typu używanego identyfikatora wraz z numerem identyfikacyjnym na tym dokumencie. Na przykład możesz wprowadzić numer licencji kierowcy, stan wydania i datę ważności, aby zweryfikować swoją tożsamość i otworzyć konto.
Identyfikator dodatkowy
Ponieważ wiele banków wymaga dwóch form identyfikacji, lepiej jest być przygotowanym niż nieprzygotowanym. Upewnij się, że posiadasz ważny dokument tożsamości ze zdjęciem, taki jak prawo jazdy, paszport lub dowód wojskowy, który służy jako podstawowy dowód tożsamości. Dostępny jest także dodatkowy identyfikator, taki jak ważna karta kredytowa lub legitymacja studencka. Rachunek za media z Twoim imieniem i adresem, umowa najmu z aktualnym adresem, dokumentacja posiadania domu, identyfikator pracy, karta Ubezpieczenia Społecznego i akt urodzenia należą do innych form identyfikacji, które bank może zaakceptować jako identyfikację wtórną.