Spisu treści:
Jednym z pól na oświadczeniu z prawie każdego funduszu inwestycyjnego jest notowanie dywidend od początku roku - od początku roku. Ponieważ wyciągi z funduszu są wysyłane przez cały rok z funduszu wypłacającego dywidendę, kwota w polu rośnie. Dywidendy od początku roku mogą stanowić znaczną część całkowitego zwrotu z inwestycji funduszu.
Dywidendy YTD
YTD to skrót od daty z roku na rok. Dywidendy od początku roku to kwota, jaką dotychczasowe fundusze inwestycyjne wpłaciły na Twoje konto w tym roku. Dywidendy inwestycyjne są śledzone w ujęciu rocznym i muszą być wykazywane w podatkach jako przychód. Dywidendy YTD, które widzisz za każdym razem, gdy otrzymujesz wyciąg z funduszu, dają Ci wyobrażenie o tym, ile zarobiłeś do tej pory i pozwolą Ci na prognozowanie łącznych zysków z dywidendy za dany rok.
Częstotliwość dywidend
Typowa częstotliwość dywidend dla giełdowych funduszy inwestycyjnych jest kwartalna lub cztery razy w roku. Akcje wypłacające dywidendy często płacą co kwartał, więc sensowne jest, aby fundusze inwestycyjne stosowały się do wzoru. Jeśli co kwartał otrzymasz wyciąg z funduszu, narastająco od początku roku dywidenda powinna być zgodna z dywidendą wypracowaną za kwartał. Fundusze obligacji zazwyczaj wypłacają miesięczne dywidendy. Kwartalne sprawozdanie z funduszu obligacji będzie miało wzrost dywidend w ujęciu narastającym o ostatnie trzy miesięczne wypłaty dywidendy w porównaniu z dywidendami z początku roku w poprzednim sprawozdaniu.
Reinwestowanie dywidend
Fundusze wzajemne umożliwiają inwestorom reinwestowanie uzyskanych dywidend w więcej akcji funduszu. Reinwestowane dywidendy kupują więcej akcji, które wypłacają dywidendy, więc kwota regularnej wypłaty dywidendy wzrośnie z upływem czasu. Porównaj kwotę dywidendy od początku roku z ostatniego sprawozdania z funduszu ze sprawozdaniem z tego samego okresu rok temu. Wzrost dywidend YTD będzie co najmniej częściowo wynikiem reinwestowania uzyskanych dywidend.
Oświadczenie o funduszu na koniec roku
Kwota dywidendy YTD w pierwszym zestawieniu, które otrzymasz po zakończeniu roku, będzie całkowitą stopą dywidendy za dany rok. Zachowaj to oświadczenie dla swoich danych, aby śledzić dywidendy dla sprawozdawczości podatkowej. Oświadczenie na koniec roku będzie również pomocne przy sprzedaży udziałów w funduszach inwestycyjnych i należy obliczyć średni koszt sprzedanych akcji. Dywidendy na koniec roku dają obraz tego, ile twój fundusz płaci rocznie.