Spisu treści:
Oznaczenie konta jest terminem używanym przy rozmowie z beneficjentem rachunku bankowego. Gdy osoba z kontem bankowym umiera, oznaczenie konta jest formą, która określa, komu konto zostało podane.
Konta bankowe
Większość rachunków bankowych wymaga od klientów wypełnienia formularza Oznaczenia konta zgodnie z HSA Bank. W przypadku śmierci ta forma określa, komu należy przekazać własność.
Zbiory
Większość emitentów akcji i funduszy inwestycyjnych wymaga również, aby inwestorzy wypełnili formularz oznaczenia konta, aby określić, kto otrzyma prawa własności w przypadku śmierci, mówi HSA Bank.
Plany emerytalne
Wiele planów 401 (k), wraz z innymi programami emerytalnymi, wymaga oznaczenia konta, zgodnie z HSA Bank. Podobnie jak w przypadku innych typów kont, formularz ten określa, kto otrzymuje prawa do konta w przypadku śmierci.
Pełnomocnictwo
Osoby posiadające pełnomocnictwo do kogoś mogą również musieć wypełnić formularz oznaczenia konta, zgodnie z M&T Bank, N.A. W tym przypadku formularz przyznaje innej osobie prawo do kontroli uprawnień pełnomocnictwa nad kimś.
Zmiana oznaczenia konta
Formularz oznaczenia konta musi być wypełniony przy każdej zmianie beneficjenta.