Jakie znaczenie ma oznaczenie konta w odniesieniu do konta bankowego?

Oznaczenie konta jest terminem używanym przy rozmowie z beneficjentem rachunku bankowego. Gdy osoba z kontem bankowym umiera, oznaczenie konta jest formą, która określa, komu konto zostało podane.

Oznaczenie konta w odniesieniu do kont bankowych z beneficjentami.

Konta bankowe

Większość rachunków bankowych wymaga od klientów wypełnienia formularza Oznaczenia konta zgodnie z HSA Bank. W przypadku śmierci ta forma określa, komu należy przekazać własność.

Zbiory

Większość emitentów akcji i funduszy inwestycyjnych wymaga również, aby inwestorzy wypełnili formularz oznaczenia konta, aby określić, kto otrzyma prawa własności w przypadku śmierci, mówi HSA Bank.

Plany emerytalne

Wiele planów 401 (k), wraz z innymi programami emerytalnymi, wymaga oznaczenia konta, zgodnie z HSA Bank. Podobnie jak w przypadku innych typów kont, formularz ten określa, kto otrzymuje prawa do konta w przypadku śmierci.

Pełnomocnictwo

Osoby posiadające pełnomocnictwo do kogoś mogą również musieć wypełnić formularz oznaczenia konta, zgodnie z M&T Bank, N.A. W tym przypadku formularz przyznaje innej osobie prawo do kontroli uprawnień pełnomocnictwa nad kimś.

Zmiana oznaczenia konta

Formularz oznaczenia konta musi być wypełniony przy każdej zmianie beneficjenta.