Spisu treści:
Planowanie finansowe to formalny proces tworzenia mapy drogowej celów finansowych z uwzględnieniem aktywów, zobowiązań i zdolności kredytowej jednostki lub firmy. Usługi planowania finansowego pozwalają firmom i osobom fizycznym przejąć kontrolę nad swoimi rachunkami finansowymi i uzyskać profesjonalne doradztwo lub doradztwo w zakresie zarządzania nieruchomościami, podejmowania najlepszych decyzji dotyczących polis ubezpieczeniowych i oceny opcji na akcje.
Znaczenie
Od budżetowania wydatków gospodarstw domowych do tworzenia konta oszczędnościowego dla funduszy emerytalnych, strategiczny plan finansowy może ułatwić osobom fizycznym lub firmom maksymalizację przepływów pieniężnych i podejmowanie solidnych decyzji inwestycyjnych. Skuteczne przydzielanie i zarządzanie pieniędzmi często wymaga pomocy wiarygodnego planisty finansowego; usługi planowania finansowego pomagają ludziom uzyskać dokładną ocenę i zrozumienie ich sytuacji finansowej, aby mogli podejmować najlepsze decyzje przy przydzielaniu swoich aktywów finansowych.
Funkcjonować
Każdy, kto zgromadził znaczną część majątku w postaci nieruchomości, wysoce płynnych aktywów lub gotówki, może skorzystać z usług planowania finansowego. Planowanie finansowe pozwala ludziom nakreślić zdrową przyszłość finansową i wykorzystać wszelkie dostępne inwestycje i opcje na akcje; ponieważ jest to proces ciągły, ważne jest, aby skonsultować się z osobistym doradcą finansowym lub certyfikowanym planistą finansowym, aby podjąć solidne i skuteczne decyzje finansowe.
funkcje
Planowanie finansowe rozpoczyna się od dokładnej analizy finansowej danej osoby lub firmy, która może obejmować utworzenie zestawienia analizy finansowej. To oświadczenie przedstawia wszystkie aktywa i pasywa i kończy się obliczeniem wartości netto. Po przeanalizowaniu każdego obszaru sytuacji finansowej jednostki lub firmy planista finansowy może wydać zalecenia dotyczące inwestycji, planowania emerytalnego, finansowania edukacji, darowizn charytatywnych i polis ubezpieczeniowych, które są najbardziej odpowiednie dla klienta.
Korzyści
Wiele osób może czerpać korzyści z opracowania planu finansowego i nie musi płacić znacznych opłat, aby uzyskać usługi profesjonalnego planisty finansowego. Kluczowe korzyści z planowania finansowego obejmują: współpracę z zaufanym doradcą; ocena tolerancji ryzyka; zmniejszenie wpływu kryzysu finansowego i zapobieganie kryzysowi finansowemu; zmniejszenie podatków poprzez bardziej efektywne rozdzielanie dochodów i aktywów; inwestowanie w rentowny portfel akcji; stworzenie odpowiedniego planu emerytalnego.
Rozważania
Niektóre banki i instytucje finansowe oferują usługi planowania finansowego bez żadnych kosztów dla klientów lub członków; może to być cenna opcja dla każdego, kto chce efektywniej zarządzać swoimi pieniędzmi i aktywami, tworząc portfel akcji lub osoby zainteresowane inwestowaniem w fundusze rynku pieniężnego. Konsultacje dotyczące planowania finansowego są zazwyczaj bezpłatne, a firmy prywatne mogą pobierać opłatę za bieżące usługi.