Co dziesiąty każdego pracownika w świecie finansów i ubezpieczeń jest doradcą finansowym. To ponad 650 000 w Stanach Zjednoczonych. Jednak konsumenci nie ufają im, dzięki latom głośnych oszustw i skandali.
Nowy papier w Journal of Political Economy pyta, ilu doradców finansowych niszczy zawód dla pozostałych. Naukowcy przyjrzeli się sporom klientów, zdarzeniom dyscyplinarnym i ujawnieniom informacji z 1,2 miliona amerykańskich doradców finansowych, wartym dziesięć lat, a liczby nie są świetne. Ogólnie rzecz biorąc, 1 na 13 ma co najmniej jedno ujawnienie związane z niewłaściwym postępowaniem w ich zapisie.
To bardzo różni się w zależności od firmy. „Ponad 1 na 7 doradców finansowych w Oppenheimer & Co., Wells Fargo Advisors Financial Network i First Allied Securities ma zapis o niewłaściwym postępowaniu”, wynika z komunikatu prasowego. Tymczasem w USAA Financial Advisors „stosunek ten wynosi w przybliżeniu 1 na 36. Ponadto autorzy stwierdzają, że doradcy pracujący dla firm, których dyrektorzy i funkcjonariusze mają zapisy dotyczące niewłaściwego postępowania, są ponad dwukrotnie bardziej narażeni na niewłaściwe postępowanie”.
Zawsze warto robić swoją staranność, zwłaszcza gdy pracujesz z profesjonalistami ds. Pieniędzy i własnymi funduszami. Zadaj sobie pytanie, czy doradca finansowy jest dla ciebie właściwym krokiem. Statystycznie jest znacznie bardziej prawdopodobne, że dostaniesz jedną z tych dobrych, ale nawet te dobre są obarczone uprzedzeniami. Umiejętność samodzielnej interpretacji finansów zawsze ci pomoże. Zacznij od ulepszenia swojego słownictwa, a będziesz miał o wiele lepsze wyobrażenie o tym, co - a kto - ma ochotę zgasić.