Spisu treści:
Krok
Rozdział 23 (3) kenijskiego prawa umów stanowi, że każdy dług musi być na piśmie, aby był wykonalny. Rozdział 23 (2) (2) stanowi, że „żadna umowa na piśmie nie będzie nieważna ani niewykonalna z tego tylko powodu, że nie jest zapieczętowana”. Ściśle interpretowane oznacza to, że każda podpisana pisemna umowa jest ważna. Rekiny kredytowe mogły korzystać z tego prawa, aby ich „umowy” były utrzymywane przez sądy.
Prawo umów
Ustawa o mikrofinansowaniu z 2006 r
Krok
W rozdziale 19 część 1 (2) ustawy o mikrofinansowaniu z 2006 r. „Działalność mikrofinansowa” definiowana jest jako osoba zaangażowana w udzielanie lub udzielanie kredytów na własne ryzyko ”, w tym udzielanie pożyczek krótkoterminowych małym lub mikroprzedsiębiorstwom lub gospodarstwa domowe o niskich dochodach i charakteryzujące się użyciem substytutu zabezpieczenia. ” Ustawa o mikrofinansowaniu wymaga również, aby każdy prowadzący tego rodzaju działalność był licencjonowany. W części II ust. 9 (1) (c) tego samego aktu stwierdza się, że licencja może zostać cofnięta, a firma zamknięta, jeśli prowadzona działalność jest „szkodliwa dla interesów jej deponentów lub klientów”. Nie jest jasne, dlaczego rekiny kredytowe w Kenii nie zostały zakwestionowane przez ustawę o mikrofinansowaniu z 2006 r.; nawet rekiny kredytowe odnoszą się do działalności, którą prowadzą jako „mikrofinansowanie”.
Koncesjonowanie
Krok
Rozdział 19 część II (4) (1) stanowi, że „żadna osoba” nie może działać jako firma mikrofinansowa, chyba że taka osoba jest zarejestrowana jako spółka zgodnie z ustawą o spółkach i licencjonowana przez Bank Centralny Kenii. Kara za nieprzestrzeganie przepisów, jak przewidziano w rozdziale 19 część II (4) (2), to „grzywna nie przekraczająca stu tysięcy szylingów lub kara pozbawienia wolności na okres nieprzekraczający trzech lat, lub na oboje”.
Temat Temat
Krok
Zgodnie z rozdziałem 19 część II (4) (i) dotyczącym przedsiębiorstw mikrofinansowych, Bank Centralny ma prawo zakazać „takiej innej działalności, jaką może nakazać Bank Centralny”. Rozdział 19, część IV, przewiduje uprawnienia Banku Centralnego do kontroli zapisów, a nawet interweniowania w zarządzanie jakąkolwiek działalnością mikrofinansową.