Spisu treści:
Dług można kupić na wiele sposobów i form. Największym wyzwaniem jest określenie najlepszych form zadłużenia do zakupu. Dla większości inwestorów zakup długu korporacyjnego bezpośrednio od firmy emitującej nie jest wykonalny lub praktyczny. Zamiast tego fundusze inwestycyjne i fundusze giełdowe, które mają portfel długów, są lepszymi narzędziami dla małych inwestorów. W przeciwieństwie do długu korporacyjnego, istnieją różne formy długu emitowanego przez rząd, które są dostępne dla małych inwestorów i można je kupić w lokalnych bankach lub bezpośrednio od rządu online.
Kupno długu
Krok
Określ różne formy zadłużenia. Jest wielu emitentów długu, z których można wybrać. Po pierwsze, istnieje wybór między długiem korporacyjnym a rządowym. A w ramach zadłużenia emitowanego przez rząd należy wybrać obligacje federalne, stanowe, lokalne i specjalne. Podobnie, należy określić okres czasu na pożądane obligacje. Zasadniczo obligacje można sklasyfikować jako krótkoterminowe, pośrednie lub długoterminowe.
Krok
Określ opcje pakowania długów. Obligacje mogą być bezwarunkowe, tzn. Nie są pakowane jako część portfela w funduszu inwestycyjnym lub funduszu Exchange Traded Fund („ETF”). Alternatywnie można inwestować w fundusze inwestycyjne lub fundusze ETF, które posiadają obligacje. Fundusze wzajemne i fundusze ETF są szczególnie przydatne do tworzenia zdywersyfikowanego portfela inwestycji w obligacje, ponieważ pozwalają małemu inwestorowi na nabycie wielu rodzajów obligacji w ramach jednej inwestycji.
Krok
Rozważ konsekwencje podatkowe różnych długów. Wiele obligacji stanowych i komunalnych oferuje wolne od podatku zyski, co czyni je pożądanymi dla osób o wysokich dochodach (a co za tym idzie, które znajdują się w wysokich przedziałach podatkowych). Jednak dla osób o niższych progach podatkowych i dla osób inwestujących pieniądze w Indywidualne Konta Emerytalne atrybut wolna od podatku nie jest tak znaczący.
Krok
Sprawdź ratingi kredytowe różnych długów. Obligacje są oceniane przez Standard & Poors, Moody's i Fitch's, w oparciu o kondycję finansową emitującego je przedsiębiorstwa / rządu oraz wynikające z tego ryzyko związane z obligacją. Obligacje o wyższym ryzyku zazwyczaj oferują wyższe zyski, ale dzieje się tak, ponieważ istnieje wyższe ryzyko niewykonania zobowiązania przez emitenta. Przed zainwestowaniem w obligacje należy określić, jak ryzykowna jest obligacja.