Spisu treści:
Konto oszczędnościowe Health to konto uznane przez IRS, zwolnione z podatku, zaprojektowane specjalnie w celu oszczędzania pieniędzy na pokrycie kosztów leczenia. Konta te nie wymagają specjalnej autoryzacji IRS, ale musisz kwalifikować się do posiadania takiego konta, które zwykle odbywa się w banku lub firmie ubezpieczeniowej. Jeśli masz założone konto HSA i musisz zapłacić za kwalifikowane wydatki medyczne, możesz poprosić o dystrybucję od administratora HSA lub opiekuna.
Krok
Skontaktuj się z opiekunem lub powiernikiem HSA. Na wyciągu HSA powinien znajdować się numer obsługi klienta, w którym możesz uzyskać informacje, czy nadal jesteś w „okresie testowania”. Jest to okres, który rozpoczyna miesiąc pierwszych wpłat i trwa do końca 13 miesiąca, w którym HSA istnieje.
Krok
Ustal, czy wydatki są kwalifikowanymi kosztami leczenia. Aby to zrobić, musisz najpierw spełnić wymagania swojego Wysokiego Odliczalnego Planu Zdrowia, który musisz zachować, aby zachować prawo do HSA. Możesz otrzymać zwrot kosztów związanych z corocznymi egzaminami zdrowotnymi, opieką pediatryczną, zaburzeniami słuchu i wzroku, szczepieniami i ocenami przesiewowymi. Kwalifikowane wydatki na leczenie dotyczą Ciebie, Twojego współmałżonka lub osób pozostających na utrzymaniu, którzy ubiegali się o roczne zeznania podatkowe.
Krok
Poproś o formularz dystrybucji. Jeśli kwalifikujesz się do dystrybucji w okresie testowym, dystrybucje nie są zwolnione z podatku i zostaną dodane do dochodu. Jeśli nie kwalifikujesz się do otrzymania świadczeń, nadal możesz skorzystać z dystrybucji, która zostanie dodana do dochodu i oszacowana na 10-procentowy podatek karny.
Krok
Wypełnij formularz wszystkimi stosownymi informacjami, które obejmują Twoje imię i nazwisko, adres, numer konta bankowego i informacje o routingu. Możesz przyjmować płatności w formie ryczałtu lub płatności okresowych. Nie musisz składać rachunków, chyba że zostaną poproszeni o potwierdzenie wolnej od podatku dystrybucji z IRS.
Krok
Zachowaj dokładną ewidencję wydatków na leczenie. W wielu przypadkach otrzymasz rachunek od swojego lekarza, że możesz użyć środków HSA, aby zapłacić bezpośrednio lub zwrócić ci, jeśli już zapłaciłeś za usługi. Konieczne może być przesłanie wszystkich medycznych dokumentów rozliczeniowych do ubezpieczyciela HDHP, jeśli zasoby HSA ulegną wyczerpaniu. Możesz zakwalifikować się do innych planów świadczeń, jeśli nie masz innych środków płatniczych.
Krok
Plik Form 1040 lub Form 1040NR z formularzem 8889, aby zarejestrować dystrybucję. W wierszu 21 tych formularzy wpisz „HSA” obok kwoty dystrybuowanej z HSA.