Spisu treści:
- Profil inwestora
- Fundusze rynku pieniężnego
- Fundusze obligacji USA
- Międzynarodowe fundusze obligacji
- Konsekwencje podatkowe
Kiedy chcesz rozwijać stały strumień dochodów z inwestycji, dobrym wyborem są fundusze inwestycyjne, które płacą miesięczne dywidendy. Inwestycje te, obejmujące fundusze rynku pieniężnego, fundusze obligacji USA i międzynarodowe fundusze obligacji, zapewniają miesięczne płatności w oparciu o saldo główne i bieżącą rentowność funduszu. Podczas gdy z tymi funduszami gwarantowane są miesięczne dywidendy, kwoty płatności mogą się wahać w zależności od zmian stóp procentowych i aktywności sprzedaży w ramach samych funduszy.
Profil inwestora
Ogólnie rzecz biorąc, inwestorzy poszukujący dywidendy to osoby w pobliżu lub na emeryturze, które chcą miesięcznych dochodów z inwestycji w celu uzupełnienia ubezpieczeń społecznych i dochodów emerytalnych. Jednak niektórzy inwestorzy przedemerytalni poszukują dochodów z funduszy inwestycyjnych, aby szybciej budować swoje salda funduszy. W związku z wypłacaniem dywidend inwestorzy reinwestują dochód, aby kupić więcej akcji.
Fundusze rynku pieniężnego
Fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego wypłacają miesięczne dywidendy niezależnie od tego, co dzieje się na rynku akcji. Fundusze te inwestują w amerykańskie obligacje rządowe, amerykańskie obligacje korporacyjne, certyfikaty depozytowe i inne formy zadłużenia. Rentowność funduszy rynku pieniężnego jest generalnie najniższą rentownością wszystkich funduszy inwestycyjnych, ale są one uważane za bezpieczne i stabilne fundusze.
Fundusze obligacji USA
Fundusze obligacji, które inwestują w amerykańskie obligacje skarbowe, obligacje korporacyjne, papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką, obligacje komunalne i inne dłużne papiery wartościowe, wypłacają miesięczne dywidendy, zazwyczaj z wyższą stopą zwrotu niż fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego. Kiedy kupujesz pojedyncze obligacje, zawsze wiesz, jaka będzie twoja miesięczna rentowność, ale to nie jest prawda, gdy kupujesz akcje w funduszu obligacji. Przez cały rok zarządzający funduszami kupują i sprzedają obligacje w swoich portfelach, a stopy procentowe zmieniają się, więc zwrot z funduszu obligacji zmienia się z miesiąca na miesiąc.
Międzynarodowe fundusze obligacji
Inna klasa funduszy obligacji, nazywana międzynarodowym, zagranicznym lub globalnym funduszem obligacji, również wypłaca miesięczne dywidendy. Fundusze te mogą posiadać w swoich portfelach niektóre amerykańskie obligacje, ale skupiają się przede wszystkim na długu zagranicznym, takim jak obligacje emitowane przez kraje europejskie i azjatyckie. Jeśli masz już fundusz obligacji USA, międzynarodowy fundusz obligacji może dodać globalną ekspozycję obligacji wraz z miesięcznymi wypłatami dywidend. Jednak międzynarodowe fundusze obligacji podlegają większym wahaniom stóp procentowych i mogą być bardziej ryzykowne niż fundusze obligacji USA, według Motley Fool.
Konsekwencje podatkowe
Kiedy fundusze wzajemne wypłacające dywidendę są przechowywane na rachunkach podlegających opodatkowaniu, dochód należy zgłosić do celów Służby Podatkowej. Gdy środki te są przechowywane na kontach odroczonych podatkowo, dochód z dywidendy reinwestowany w fundusz nie musi być raportowany w czasie podatkowym.