Spisu treści:
Fundusz wspólnego inwestowania jest produktem finansowym. Tak jak w przypadku każdego produktu, masz producenta - czyli towarzystwo funduszy inwestycyjnych - i sieć dystrybucji sprzedaży. Spółki funduszy inwestycyjnych dzielą się na dwie główne kategorie: te, które są sprzedawane za pośrednictwem brokerów i agentów sprzedaży, oraz te, które sprzedają bezpośrednio konsumentowi. W przypadku funduszy sprzedawanych konsumentom za pośrednictwem brokerów na poziomie detalicznym, potrzebują oni specjalistów ds. Sprzedaży, aby wprowadzić fundusz na rynek doradcom inwestycyjnym, aby stworzyć przekonujący argument za kierowaniem aktywami swoich klientów do funduszu.
Kwalifikacje
Aby być konkurencyjnym w stosunku do pracy jako hurtownik funduszy powierniczych, powinieneś mieć co najmniej tytuł licencjata, na ogół ze specjalizacją związaną z inwestycjami, taką jak finanse lub ekonomia. Powinieneś również mieć trzy lub więcej lat doświadczenia w branży papierów wartościowych, a także ważną licencję na papiery wartościowe serii 6 lub 7. Hurtownik powinien posiadać wiedzę inwestycyjną niezbędną do przewidywania i odpowiadania na pytania doradców na temat zwrotów, ryzyka, stylu inwestycji, nowoczesnej teorii portfela i wielu innych tematów.
Rola hurtownika
Tak jak doradca finansowy na poziomie detalicznym musi „sprzedać” inwestycję swoim klientom, tak hurtownik funduszy inwestycyjnych musi również sprzedać doradców finansowych w sprawie inwestycji. Aby odnieść sukces, hurtownik funduszy wzajemnych musi być w stanie odróżnić swoją rodzinę funduszy lub funduszy od setek podobnych funduszy. Hurtownik funduszy może reprezentować swój fundusz bezpośrednio u doradców na poziomie detalicznym lub skupić się na uzyskaniu tzw. „Półki” od internetowych brokerów.
Umiejętności
Aby odnieść sukces, hurtownik funduszu powinien mieć nienaganne umiejętności prezentacyjne i mieć dopracowaną i profesjonalną postawę. Powinieneś czuć się swobodnie, rozmawiając zarówno w dużych grupach, jak i jeden na jeden. Od czasu do czasu zostaniesz poproszony o towarzyszenie agentowi sprzedaży lub brokerowi w ważnym wezwaniu do sprzedaży, aby zamknąć duże konto.
Odszkodowanie
Hurtownicy funduszy zazwyczaj zarabiają wynagrodzenie podstawowe oraz strukturę premii lub prowizji w oparciu o aktywa zgromadzone na terytorium agenta. Wynagrodzenie podstawowe może się znacznie różnić w zależności od charakteru reprezentowanego funduszu lub funduszy oraz aktywów dostępnych dla towarzystwa funduszy, ale zazwyczaj mieści się w górnym przedziale pięciu cyfr lub wyższym.