Jak czytać ocenę Morningstar

Ustalenie, czy akcje lub fundusz są warte inwestycji, może być czasochłonnym, analitycznym procesem. Nauka czytania i rozumienia ocen Morningstar może jednak znacznie ułatwić to zadanie. Od 1985 r. Morningstar ocenia akcje i fundusze, aby pomóc inwestorom w podejmowaniu świadomych decyzji dotyczących ich inwestycji. Wiele finansowych stron internetowych korzysta z ocen Morningstar, gdy podawane są raporty giełdowe, ale zawsze możesz znaleźć rating dla akcji lub funduszu, odwiedzając stronę internetową Morningstar.

Przeczytaj Rating Morningstar dla funduszy

Krok

Znajdź rating Morningstar dla swojego funduszu. Jeśli masz problem ze znalezieniem go, najlepszym miejscem do obejrzenia jest strona internetowa Morningstar (patrz Zasoby poniżej).

Krok

Dowiedz się, jak zgłaszane są oceny Morningstar. Fundusze są oceniane w skali od 1 do 5 i opierają się na wynikach funduszu w stosunku do podobnych funduszy. Aby uzyskać ostatni punkt danych, Morningstar dostosowuje się do ryzyka i opłat za sprzedaż.

Krok

Określ, czy Twój fundusz ma wiele ocen. Nierzadko fundusze mają ratingi do 3 okresów (3, 5 i 10 lat), które są następnie łączone, aby uzyskać ogólną ocenę.

Przeczytaj Rating Morningstar dla akcji

Krok

Przeszukaj stronę internetową Morningstar. Jeśli znasz już numer giełdowy akcji, możesz wprowadzić go w polu wyszukiwania. Alternatywnie możesz również wyszukać akcje według nazwy firmy.

Krok

Znajdź i sprawdź ocenę akcji, która opiera się na kombinacji bieżącej wartości rynkowej akcji i tego, co uważa Morningstar, jest godziwą wartością rynkową. Ratingi akcji są korygowane o ryzyko.

Krok

Porównaj oceny Morningstar dla kilku akcji, aby określić, które najlepiej pasują do Twoich potrzeb i celów inwestycyjnych.

Krok

Zastanów się, jaki poziom ryzyka chcesz podjąć przy swoich inwestycjach. Oczekuje się, że zapasy o ratingu pięciogwiazdkowym zapewnią inwestorom lepszy zwrot niż akcje o ratingu jednogwiazdkowym.