Spisu treści:
Niezależnie od tego, czy tworzysz testament, planujesz nieruchomości, kupujesz ubezpieczenie na życie lub zakładasz konta emerytalne, musisz wyznaczyć beneficjentów swojego majątku lub funduszy, jeśli umrzesz. Oznaczenia te są zazwyczaj wymieniane w procentach zamiast kwot pieniężnych, przy założeniu, że wartości kont mogą się zmieniać z czasem w górę lub w dół. Umożliwia to jednokrotne wybranie wartości procentowych bez konieczności ponownej oceny aktywów każdego roku i dostosowanie wartości podanych dla każdego beneficjenta.
Krok
Ustal, kogo chcesz stać się głównymi beneficjentami i kogo pozostawisz jako drugorzędnych beneficjentów w przypadku śmierci po śmierci podstawowych wyborów. Imiona te muszą być konkretnymi osobami lub samą posiadłością, a nie „moimi dziećmi” lub „moimi spadkobiercami”.
Krok
Użyj 100 000 $ jako podstawy obliczeń procentowych. Podziel pieniądze pomiędzy głównych beneficjentów w zależności od tego, ile chcesz otrzymać. Na przykład dziecko A otrzymuje 30 000, więc 30% to jej przydział.
Krok
Dostosuj, aby zwiększyć lub zmniejszyć wartości procentowe, aż będziesz zadowolony z kwot. Jeśli stracisz lub uzyskasz znaczne kwoty pieniędzy, te wartości procentowe nie ulegną zmianie.
Krok
Suma wartości procentowych i upewnij się, że pełna lista wszystkich głównych beneficjentów wynosi 100 procent. Jeśli masz ponad 100%, musisz dostosować swoje wartości procentowe, aż osiągniesz 100%.
Krok
Udokumentuj ostateczne dystrybucje. Nie jesteś zobowiązany do informowania tych beneficjentów, że są wymienieni lub za jaki procent.