Spisu treści:
Krok
Skontaktuj się z depozytariuszem prowadzącym Twoje konto HSA. Konta oszczędnościowe są zazwyczaj zarządzane przez plany ochrony zdrowia, banki i towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Nazwa powiernika i numer telefonu obsługi klienta zostaną wymienione na wyciągu HSA.Poinformuj przedstawiciela, że chcesz zlikwidować swoje konto HSA i poproś ją o przesłanie dokumentów niezbędnych do wypłaty HSA. Formularze różnią się w zależności od powiernika, ale każdy z nich będzie wymagał podania nazwiska, adresu i numeru ubezpieczenia społecznego. W zależności od opiekuna HSA możesz nawet wypełnić dokumenty online.
Krok
Likwiduj całą HSA lub jej część. Jeśli masz nagłą sytuację wymagającą szybkiej gotówki, możesz potrzebować zlikwidować część swojego HSA, jeśli nie masz innego źródła środków. Najlepiej jest usunąć jak najmniej środków HSA, ponieważ będziesz podlegać 10-procentowej karze i zwykłemu podatkowi dochodowemu od wszelkich środków usuniętych w celach niemedycznych.
Krok
Płać wszelkie uzasadnione wydatki medyczne, które ponosisz, korzystając ze środków z konta oszczędnościowego, w tym rachunków szpitalnych, opłat ambulatoryjnych i kosztów terapii fizycznej.
Krok
Przechowuj kopie wszystkich dokumentów medycznych wraz z rejestrami podatkowymi. Musisz udowodnić, że środki wycofane z HSA zostały wykorzystane na pokrycie kosztów leczenia - w przeciwnym razie wypłata podlega podatkom i karom. Jeśli wycofałeś tylko część HSA, zachowaj rejestr wycofania HSA i zachowaj go w swoich rejestrach podatkowych. Zszyj dowód odbioru HSA do swojej dokumentacji medycznej.