Spisu treści:
Banki pełnią rolę depozytariuszy indywidualnych kont emerytalnych klientów. Konta IRA często mają formę certyfikatów depozytowych lub oszczędnościowych. Pracownicy banku posiadający niezbędne licencje sprzedają również konta IRA funduszy inwestycyjnych. Internal Revenue Service nie penalizuje ludzi za przekazywanie kont IRA z jednego depozytariusza do innego, o ile środki zostaną ponownie zainwestowane w ciągu 60 dni. Ludzie często przenoszą IRA, gdy stawki CD w banku depozytariusza stają się niekonkurencyjne. Rollover IRA obejmuje posiadacza rachunku fizycznie przekazującego środki, podczas gdy przelew IRA następuje, gdy powiernicy wymieniają fundusze bezpośrednio.
Krok
Przejdź do banku, do którego chcesz przenieść konto IRA. Porozmawiaj z przedstawicielem obsługi klienta i poproś go o założenie konta IRA na swoje nazwisko. Podaj swoje imię i nazwisko, adres, numer telefonu, identyfikator i wszelkie inne informacje, których zażąda. Podpisz dokumenty związane z kontem. Zdecyduj, jakiego rodzaju inwestycję chcesz umieścić w funduszach IRA i powiedz przedstawicielowi, kiedy spodziewasz się zwrotu środków.
Krok
Idź do banku prowadzącego konto IRA. Poproś przedstawiciela o zamknięcie konta i dokonaj czeku płatnego na rzecz nowego banku. Upewnij się, że przedstawiciel poprawnie wypełnił formularz dystrybucji IRA, aby pokazać, że środki są przekazywane i nie są wypłacane. Poproś o kopię formularza dystrybucji IRA.
Krok
Wróć do nowego banku powierniczego w ciągu 60 dni. Przekaż czek przedstawicielowi i poinstruuj go, aby zainwestował pieniądze w wybrany produkt. Poproś o pokwitowanie i wszelkie inne dokumenty, które transakcja generuje, takie jak umowa CD.