Spisu treści:
- Co dzieje się z kontami bankowymi, gdy ktoś umiera
- Otwarcie rachunku nieruchomości
- Uproszczony proces dla nieruchomości o niskiej wartości
- Joint i P.O.D. Konta
- Jak ubiegać się o brakujące pieniądze
Kiedy ktoś umiera zostawiając gotówkę na koncie bankowym, możesz nie mieć prawa do natychmiastowego żądania zwrotu pieniędzy. Często konta stają się częścią majątku zmarłego, więc tylko wykonawca lub zarządca nieruchomości będzie miał do nich dostęp. O wiele łatwiej jest ubiegać się o wspólne konto, gdy jesteś żyjącym posiadaczem konta lub gdy jesteś beneficjentem konta „płatne na śmierć”.
Co dzieje się z kontami bankowymi, gdy ktoś umiera
Kiedy osoba umiera i ma testament, wyznaczona osoba w testamencie zostaje wyznaczona na wykonawcę majątku. Tam, gdzie nie ma woli, członek rodziny zazwyczaj musi złożyć petycję do sądu spadkowego z prośbą o wyznaczenie go na administratora. Pomimo różnych tytułów zawodowych role są takie same. Wykonawca / administrator jest odpowiedzialny za zbieranie aktywów zmarłego, spłacanie długów i podatków oraz dystrybucję aktywów, w tym rachunków bankowych.
Otwarcie rachunku nieruchomości
Jeśli jesteś mianowany wykonawcą / administratorem, jesteś odpowiedzialny za zarządzanie kontami bankowymi zmarłego. Większość ludzi robi to, otwierając specjalne konto bankowe, nazywane rachunkiem nieruchomości, i przekazuje do niego salda rachunków zmarłego. Rachunek nieruchomości zostanie następnie wykorzystany do zapłaty rachunków i wydatków. Aby otworzyć konto nieruchomości, musisz najpierw uzyskać numer identyfikacyjny podatku federalnego, zwany numerem identyfikacyjnym pracodawcy, z urzędu skarbowego. Złóż wniosek online za pośrednictwem strony internetowej IRS. Weź swój numer EIN i dowód swojego spotkania w banku i wypełnij wymagane dokumenty.
Uproszczony proces dla nieruchomości o niskiej wartości
Osiedla o niskiej wartości mogą zwykle uniknąć kompleksowych spadków w większości stanów. Jeśli majątek jest wystarczająco mały, aby kwalifikować się do uproszczonego okresu spadkowego, członkowie bliskiej rodziny, tacy jak małżonek zmarłego i dzieci, mogą mieć możliwość odebrania pieniędzy bezpośrednio z rachunku bankowego zmarłego. Prawdopodobnie będziesz musiał złożyć wniosek do sądu za pomocą oświadczenia. Porozmawiaj z lokalnym adwokatem lub biurem urzędnika sądowego o tym, co jest wymagane w twoim stanie.
Joint i P.O.D. Konta
Jeśli posiadałeś wspólne konto ze zmarłym, automatycznie uzyskasz dostęp do wszystkich środków pieniężnych na koncie, gdy drugi właściciel umrze. Konta te są specjalnie zaprojektowane, aby ominąć okres próbny, więc nie musisz robić niczego specjalnego, aby usunąć nazwisko zmarłego z konta lub wypłacić pieniądze. W przypadku konta płatnego na śmierć wszelkie pieniądze pozostawione na koncie zostaną automatycznie przekazane wymienionemu beneficjentowi, gdy właściciel konta umrze. Ponownie, nie ma potrzeby przechodzić przez okres próbny. Beneficjent może zwykle ubiegać się o gotówkę, pobierając swój dowód tożsamości i akt zgonu w banku, w którym prowadzony jest rachunek.
Jak ubiegać się o brakujące pieniądze
Konta bankowe czasami zostają pominięte, gdy ktoś umiera. Po okresie bezczynności konto zostaje zawieszone, a pieniądze zostają przekazane państwu, dopóki ktoś nie zgłosi się po to, by go odebrać. Aby sprawdzić, czy masz jakieś stare konta, uruchom wyszukiwanie na stronie Missing Money, używając nazwy i stanu osoby zmarłej. Jeśli coś się pojawi, możesz ubiegać się o środki, przesyłając formularz roszczenia za pośrednictwem strony internetowej. Będziesz potrzebował dowodu tożsamości i dokumentów potwierdzających Twoje prawo do pieniędzy, takich jak akt zgonu, dokumentacja spadkowa lub kopia testamentu zmarłego.