Spisu treści:
Zaufanie do specjalnych potrzeb to narzędzie do planowania nieruchomości przeznaczone do opieki nad osobą ze zweryfikowaną znaczną niepełnosprawnością umysłową lub fizyczną bez wpływu na świadczenia z tytułu dodatkowego zabezpieczenia i Medicaid. Jednakże, chociaż może zapewnić, że osoba niepełnosprawna będzie nadal otrzymywać wysokiej jakości opiekę po śmierci, Amos Goodall, starszy adwokat i członek Special Needs Alliance, powiedział w artykule na stronie Bankrate.com z 2013 r., Że „tworzenie specjalnych potrzeb zaufanie nie jest projektem „zrób to sam”. Profesjonalne doradztwo jest niezbędne.
Jak to działa
Według Heatha Burcha z Centrum Planowania Specjalnych Potrzeb w Kansas City, Missouri, najbardziej powszechne jest zaufanie osób trzecich. W przypadku tego typu tworzysz strukturę zaufania, finansujesz ją minimalną kwotą, a następnie wyznaczasz aktywa majątkowe, takie jak ubezpieczenie na życie, dom lub dziedzictwo pieniężne, aby sfinansować zaufanie po śmierci. Inne osoby, takie jak dziadek, członek dalszej rodziny lub przyjaciel, mogą również wyznaczyć aktywa w testamencie, aby przejść do zaufania. Powiernik może następnie wykorzystać środki na uzupełnienie dochodów z zasiłków SSI i Medicaid oraz zapłacić za takie rzeczy, jak opiekunowie, wakacje, edukacja i rekreacja.
Wybierz adwokata
Ponieważ nawet jedno błędne słowo może negować zaufanie, ważne jest, aby współpracować z prawnikiem przy sporządzaniu wymaganych dokumentów prawnych. National Alliance on Mental Illness zaleca zbadanie i przeprowadzenie wywiadu z wieloma kandydatami w celu znalezienia najlepszego dostępnego adwokata. Zastanów się, czy adwokat ma doświadczenie w funduszach powierniczych o specjalnych potrzebach, jest na bieżąco z wszelkimi przepisami dotyczącymi ubezpieczeń społecznych, Medicaid i Departamentu Zdrowia Psychicznego, a także postępuj zgodnie z wszelkimi referencjami, które dostarcza.
Nazwij powiernika
Przy wyborze powiernika należy zachować szczególną ostrożność, ponieważ powiernik ma szerokie uprawnienia dyskrecjonalne i uprawnienia do zarządzania zaufaniem i dystrybuowania jego aktywów w imieniu beneficjenta, a także dlatego, że skuteczna administracja wymaga dużo pracy. NAMI zaleca nazwanie członka rodziny głównym zarządcą i profesjonalnym administratorem zaufania jako współposiadaczem. W ten sposób masz kogoś, kto może reagować na potrzeby beneficjenta i osoby dobrze zorientowane w zarządzaniu zaufaniem i zadaniach administracyjnych.
Sfinansuj Trust
Oszacuj, ile pieniędzy będzie wymagał beneficjent, określ źródła finansowania i włącz je do swojej woli. Najpierw oszacuj środki potrzebne do opieki nad beneficjentem, gdy jeszcze żyjesz, a następnie określ, które pozostałe aktywa mają zostać wykorzystane do finansowania zaufania. Jeśli potrzebujesz pomocy, MetLife Center for Special Needs Planning ma bezpłatny kalkulator do szacowania wydatków. Według Nolo.com można wyznaczyć prawie każdy rodzaj nieruchomości lub aktywów, w tym nieruchomości, akcje, cenne kolekcje i biżuterię. Po sfinansowaniu zaufania przygotuj list intencyjny i dołącz go do zaufania. W nim określ, w jaki sposób chcesz, aby środki były wykorzystywane i dołącz notatki dotyczące upodobań i niechęci beneficjenta.