Kary podatkowe za wypłatę zapasów

Jako inwestor musisz zbudować szeroko zdywersyfikowany portfel, który obejmuje akcje, obligacje i aktywa o stałym dochodzie. Od czasu do czasu musisz również zrównoważyć ten portfel, co może oznaczać sprzedaż akcji i ponoszenie podatków. Zrozumienie, w jaki sposób podatki wpływają na stan zapasów, ułatwia podejmowanie decyzji, które zapasy sprzedać.

Oceń konsekwencje podatkowe przed sprzedażą akcji

Krótkoterminowe zyski kapitałowe

Jeśli posiadałeś akcje przez mniej niż rok, wszelkie zyski kapitałowe wygenerowane ze sprzedaży tych akcji są opodatkowane wyższą krótkoterminową stopą zysków kapitałowych. Oznacza to, że płacisz zyski kapitałowe według normalnej stawki podatkowej, a nie niższej stawki oszacowanej na długoterminowe zyski kapitałowe. Możesz sprawdzić swoje zeznanie podatkowe z ubiegłego roku, aby oszacować swój przedział podatkowy i określić, ile możesz zapłacić, jeśli sprzedałeś te akcje teraz, zamiast czekać, aż je przetrzymasz przez co najmniej rok.

Długoterminowe zyski kapitałowe

Jeśli posiadasz akcje, które sprzedałeś przez co najmniej rok, masz długoterminowe zyski kapitałowe, a zatem zapłacisz niższą stawkę podatku od tych akcji. Kiedy zastanawiasz się nad sprzedażą akcji, zawsze dobrze jest najpierw ustalić, kiedy kupiłeś te akcje. Jeśli możesz posiadać te akcje przez co najmniej rok, możesz zaoszczędzić na podatkach i obniżyć dochód podlegający opodatkowaniu.

Zapasy pracodawcy

Jeśli opcje na akcje lub akcje pracodawcy są częścią Twojego wynagrodzenia, wypłacenie tych akcji lub skorzystanie z opcji na akcje ma wpływ na całkowity dochód i podatki. Jeśli posiadasz opcje na akcje lub bierzesz udział w planie zakupu akcji pracowniczych, dobrym pomysłem jest skonsultowanie się z CPA lub ekspertem podatkowym przed podjęciem decyzji. Jeśli wykonasz te opcje lub sprzedasz zapasy pracodawcy, otrzymasz wyciąg na początku roku pokazujący kwotę transakcji. Następnie możesz wykorzystać te informacje do przygotowania podatków.

Rachunki odroczone podatkowo

Jeśli posiadasz akcje na koncie odroczonym podatkowo, takim jak konto 401k lub IRA, możesz wypłacić te akcje bez żadnych bieżących konsekwencji podatkowych. W przypadku 401k lub IRA płacisz podatki tylko wtedy, gdy faktycznie zaczynasz pobierać pieniądze z konta na emeryturze. Oznacza to, że wszelkie zyski kapitałowe i zyski, które otrzymujesz po drodze, nie podlegają bieżącym opodatkowaniu. Jeśli planujesz sprzedaż akcji, zawsze sprawdź, czy akcje są przechowywane na osobistym koncie podlegającym opodatkowaniu lub na odroczonym podatku przed podjęciem jakichkolwiek działań.