Oszustwo przelewem

Okablowanie pieniędzy jest jednym z najszybszych sposobów transferu środków, ale jest także jednym z najłatwiejszych sposobów na oszustwo przestępcy. Łączenie pieniędzy jest jak wysyłanie gotówki, a wyrafinowany oszust może wpłacić pieniądze. Aby uniknąć oszustw związanych z przelewami, korzystaj z usług tylko wtedy, gdy jest to konieczne, a wysyłanie pieniędzy do osób, które znasz, jest godne zaufania.

Kobieta rozmawia przez telefon.kredyt: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Podstawy przelewu

Możesz przekazywać pieniądze z usług transferu online, przez telefon lub za pośrednictwem biura firmy. Możesz zapłacić gotówką, kartą kredytową lub debetową lub przelewem z konta bankowego. Znane usługi przelewów obejmują Western Union i Moneygram. Pobierają niewielką opłatę użytkownika, ale odbiorca powinien otrzymać środki w ciągu kilku minut.

Oszustwo desperackiego członka rodziny

Jeden powszechny oszustwo dotyczy bezpieczeństwa krewnych. Przestępca przesyła celowi wiadomość, że członek rodziny w innym kraju znajduje się w rozpaczliwej sytuacji i potrzebuje natychmiastowych pieniędzy. Jeśli wiesz, że członek Twojej rodziny jest bezpieczny w domu, to jedno, ale być może nie jesteś pewien jego miejsca pobytu. Zweryfikuj wszelkie informacje z rodziną. Jeśli uważasz, że istnieje jakaś prawda na ten temat, skontaktuj się z ambasadą USA w kraju, w którym podobno utknął twój krewny.

Inne powszechne oszustwa

Innym powszechnym oszustwem jest nadpłata czeku. Ktoś kupuje przedmiot na sprzedaż i wysyła czek na więcej niż należną kwotę. Powiedziano ci, aby zdeponować czek i wysłać przelew do kupującego za nadpłatę. Jednak czek nie jest prawdziwy i nadal jesteś odpowiedzialny za przelew. Możesz także stracić swój towar, jeśli już go wysłałeś. Powiązane oszustwo polega na licytowaniu przedmiotów internetowych. Twórca tworzy fałszywe konto i mówi zwycięskiemu licytantowi, że dopuszczalne są tylko płatności przelewem. O ile specyfika oszustwa jest różna, ofiara kończy swoje pieniądze.

Inne sprawy

Powinieneś podnieść czerwoną flagę za każdym razem, gdy ktoś poprosi Cię o wpłacenie czeku na konto, a następnie natychmiast przekazać całość lub część kwoty stronie trzeciej. Te czeki kasjera są często wyrafinowanymi podróbkami, które bank może początkowo zaakceptować. Jeśli okaże się oszustwem, jesteś odpowiedzialny za całą kwotę. Strona internetowa Federalnej Komisji Handlu stwierdza, że ​​transakcje internetowe ograniczone do płatności przelewem są prawdopodobnymi oszustwami. FTC radzi nalegać na inną metodę płatności. „Niezależnie od tego, co opowie ci sprzedający, naleganie na przelew pieniężny jest sygnałem, że nie dostaniesz przedmiotu - ani pieniędzy z powrotem”, zgodnie z FTC.

Zgłaszanie oszustw

Jeśli padłeś ofiarą oszustwa przelewem bankowym, zgłoś to firmie zajmującej się przekazem pieniężnym natychmiast. Musisz złożyć formalną skargę, a także zażądać od firmy cofnięcia przelewu. Federalna Komisja Handlu zauważa, że ​​odwrócenie transakcji jest mało prawdopodobne, ale musisz poprosić o to firmę. Po zdeponowaniu czeku i wypłacie środków bierzesz odpowiedzialność za wszelkie wydane środki, jeśli czek okaże się fałszywy. Powinieneś również złożyć skargę online w Federalnej Komisji Handlu pod adresem ftccomplaintassistant.gov. i skontaktuj się z biurem prokuratora generalnego.