Zdefiniuj fundusz wzajemny klasy K

Fundusze inwestycyjne, złożone z akcji, obligacji i innych papierów wartościowych, dywersyfikują portfele i rozkładają ryzyko. Wielu inwestorów kupuje je na konta emerytalne i długoterminowego wzrostu kapitału. Większość inwestorów indywidualnych zdaje sobie sprawę ze znaczenia oceny wydatków inwestycyjnych. Fundusze klasy K, zwane czasem funduszami „instytucjonalnymi”, oferują oszczędności inwestorom instytucjonalnym i kwalifikowanym pulom kapitałowym, takim jak emerytury i plany odroczone podatkowo. Wiele dużych rodzin funduszy inwestycyjnych oferuje fundusze inwestycyjne klasy K.

Zarządzaj wydatkami, aby uzyskać większe możliwe zwroty.

Koszty funduszy wzajemnych

Po ocenie rodzajów papierów wartościowych w funduszu, cele zarządzania funduszami i wyniki historyczne określają koszty inwestycji. Ten wskaźnik kosztów lub wydatków przedstawia jako procent całkowitych aktywów netto funduszu. Dodany do kosztów nabycia lub zbycia papierów wartościowych, prowizji, obciążeń lub opłat 12b-1, rocznych opłat dystrybucyjnych lub marketingowych uwzględnionych w całkowitych kosztach operacyjnych, wskaźnik kosztów określa, ile łącznego kapitału funduszu obsługuje fundusz. Nawet fundusze bez obciążenia ponoszą koszty operacyjne.

Profesjonalni inwestorzy oceniają wszystkie aspekty inwestycji. Koszty zarządzania łącznym wpływem na kapitał.

Fundusze klasy K

Fundusze klasy K zatrudniają identycznych zarządzających funduszami, jak detaliczne fundusze inwestycyjne o niższych wskaźnikach kosztów.

Wielu inwestorów wybiera rodziny funduszy inwestycyjnych na elastyczność i przywileje wymiany funduszy.

Na przykład inwestor wybiera fundusz, którego cele pasują do jego własnych w wieku 25 lat. Trendy na rynku akcji i obligacji wydają się pozytywne: wybiera zrównoważony fundusz o dobrych wynikach.

Później recesja zmienia trendy rynkowe. Inwestor przenosi swoje środki na konserwatywny fundusz dochodowy.Ponieważ zainwestowała w rodzinę funduszy, fundusze poruszają się w ramach rodziny funduszy.

Teraz inwestor słyszy o funduszach inwestycyjnych klasy K. Uczelnia, dla której pracuje, wyjaśnia zaletę niższych wskaźników wydatków dla jej 403 (b) inwestycji. Plan 403 (b) jest dostępny dla wielu pracowników organizacji non-profit. Podobnie jak w przypadku planu 401 (k), jej fundusze stają się odroczone podatkowo.

Inwestor wybiera fundusz zsynchronizowany z celami inwestycyjnymi, perspektywą rynkową i czasem przejścia na emeryturę w taki sam sposób, w jaki zawsze to robi. Bierze pod uwagę różnice w kosztach, aby dokonać wyboru funduszu klasy K.

Koszty i całkowity zwrot

Korzystając z przykładu o wartości 100 000 USD, inwestor powyżej określa fundusz inwestycyjny spełniający jej kryteria inwestycyjne. Fundusz klasy K podaje 0,2-procentowy wskaźnik rocznego kosztu lub 200 USD rocznie na zarządzanie i utrzymanie swojej inwestycji. Fundusz nieklasowy K, zarządzany przez tych samych zarządzających portfelem, co detaliczny fundusz inwestycyjny o tej samej nazwie, wykazuje wskaźnik kosztów w wysokości 1,5 procent, czyli 1500 dolarów rocznie.

Inwestowanie w fundusz klasy K oczywiście przemawia do inwestora. Oszczędne wydatki poprawiają potencjał całkowitego zwrotu.

Funduj rodziny

Twój pracodawca wybiera fundusze i rodziny funduszy na swoje zarządzane plany. Oceń fundusze najbardziej odpowiadające Twoim celom inwestycyjnym i perspektywom. Porównaj wskaźniki kosztów między inwestycją detaliczną a ekwiwalentem inwestycji instytucjonalnej. Fundusz „K” najprawdopodobniej zapewnia niższy wskaźnik kosztów.

Rodziny funduszy wzajemnych z funduszami klasy K

Przykładami dużych rodzin funduszy z funduszami klasy K są Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder i RS Investments. Większość funduszy rodzin dużych funduszy aktywnie handluje. Ceny badań i różnice handlowe.

Zawsze należy poprosić o prospekt przed dokonaniem inwestycji w jakiekolwiek zabezpieczenie. Ten artykuł nie stanowi oferty kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.